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金融机构反洗钱知识竞赛考试题及答案（决赛备考）

单选题

1.办理手工录入批量业务时，单次发送录入笔数不超过（）

A、10

B、15

C、20

D、25

参考答案：C

2.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。

A、保持原状，不必要重新识别

B、视情况进行视别

C、应当重新识别

D、以上说法都不对

参考答案：C

3.解除银行卡止付交易支持在（）办理。

A、全省任一网点

B、开卡法人行社任一网点

C、原办理止付网点

D、只能在开卡网点

参考答案：C

4.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以（）。

A、办理现金缴存，但不得办理现金支取

B、不得办理现金的收付

C、按照约定办理资金的收付

D、需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准

参考答案：A

5.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。

A、使用现金

B、货物交易

C、结算方式

D、使用结算

参考答案：A

6.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。

A、使用现金

B、货物交易

C、结算方式

D、使用结算

参考答案：A

7.单位银行卡账户内的资金的来源是（）。

A、现金存入

B、销货收入存入

C、从其基本存款账户转账存入

D、银行透支

参考答案：C

8.无民事行为能力人是指（）。

A、不满十周岁的未成年人和精神病人

B、不满十四周岁的未成年人和精神病人

C、不能完全辩认自己行为的精神病人

D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人

参考答案：D

9.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（)工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

A、2个

B、3个

C、4个

D、5个

参考答案：A

10.甲于1998年2月1日将乙打伤，乙花去医药费及其他损失共计3000元。乙因被单位派往外地出差，未及时向甲要求赔偿。乃至1999年2月15日，乙聘请律师丙代理向甲追要。丙告诚甲∶如不主动还钱，就会到法院告你。甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效，起诉要求返还。法院应当（）。

A、驳回甲的请求

B、判决乙退还甲的3000元

C、判决丙赔偿甲的3000元

D、由乙丙共同赔偿甲的3000元

参考答案：A

11.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。

A、存款查询函

B、存款查询情况通知书

C、存款查询情况委托书

D、存款查询证明

参考答案：A

12.《最高人民法院关于适用的解释》规定，人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）。

A、一年

B、6个月

C、两年

D、三年

参考答案：A

13.批量停用客户号功能在（）操作。

A、营业部

B、运营部

C、清算中心

D、营业网点

参考答案：C

14.下列机构中具备法人资格的是（）。

A、某市人事局(某校对外合作部)

B、某出版社编辑部(某公司国际业务部)

C、某大学法学院(某居民委员会)

D、某市A区人民法院(某地政府驻京办事处)

参考答案：D

15.王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定（）的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。

A、王某

B、出票人

C、直接的前手背书人

D、直接的前手背书人

参考答案：D

16.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，银行机构二级操作员的权限不包括（）。

A、批量导入个人银行结算账户

B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表

C、查询、统计银行结算账户信息

D、系统日志管理

参考答案：D

17.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规定设置国库工作机构的金融机构。

A、银保监会

B、人民银行

C、财政部

D、商业银行总行

参考答案：B

18.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

A、反洗钱专职岗位人员

B、反洗钱兼职岗位人员

C、全体人员

D、新入职员工

参考答案：C

19.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向（）出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。

A、开户银行

B、属地人民银行

C、工商管理部门

D、中国银行

参考答案：A

20.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照