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第壹章理财规划基础
第壹节理财规划概述
考點1
理财规划的定义
理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的措施并遵照壹定程序為客户制定切合实际、可操作的某首先或壹系列互相协调的规划方案。理财规划的定义强调如下几點：
理财规划是全方位的综合性服务，而不是简朴的金融产品销售。
理财规划强调個性化
理财规划是壹项長期规划，它贯穿人的毕生。
理财规划壹般由专业人士提供。
理财规划的总体目的
每個人的理财目的仟差萬别，同壹种人在不壹样阶段，理财目的也不相似。但從壹般角度而言，理财规划的目的可以归纳為两個层次：
1、实現理财安全
追求财务自由
（1）财物安全。指個人或家庭對自已的财务状况有充足的信
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