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一、填空题1.黑龙江省农村合作金融机构员工违规行为处理办法中

受纪律处分包括警告、记过、（记大过）、降级（职）、（撤

职）、（留用察看）、解除劳动合同。

2.“三重一大”是指（重大问题决策）、重要干部任免、重大项

目投资决策和（大额资金使用）3.农村信用社的四类案件是指

（金融诈骗）、盗窃、（抢劫）和涉枪案件。

4.银行（信用社）经办人员对客户所持___件，须通过（公民身份

信息系统）进行身份核对，识别证件信息真伪。

5.（内部稽核）是金融部门内部设置的专职机构及人员，独立对

本部门的业务、财务收支及有关经济活动进行的稽核审计.用以健全

内部控制，维护财经纪律，改善经营管理，提高经济效益的一种独

立的评价活动。

6.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（1）个。

7.银行员工严禁（混岗操作）办理相关业务，使用或持有（他人

名章）、操作卡、密码、（业务印章）、印鉴卡、有价单证、

（重要空白凭证）等进行业务操作。

8.严禁银行员工参与（民间借贷）、融资担保、（集资经

商），充当资金掮客或在其他经济组织兼职。

9.根据《黑龙江省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》第

三章、第五节、第五十条：凡是信贷人员采取冒名等手段（骗

取）农村信用社贷款的，一经查实，一律（开除），触犯法律

的，移交（司法部门）处理10.防控案件考核评价按照（定量评

价）与（定性评价）相结合的原则，在对被评价行防控案件状况

定量打分的基础上，结合评价期内被评价行是否发生经济案件、

（刑事案件）、（重大责任事故）、重大违规违纪问题等因素

进行综合评价，确定最终等级。

11.（银行业金融机构）对案件处置工作负直接责任。银行业金融

机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并（有效落实）和执

行。

12.在柜员卡使用方面坚持柜员卡与（授权卡）分用，在业务操作

中按照柜员卡级别范围正常使用柜员卡，坚决杜绝（一人多

卡），（一卡多用）现象。

13.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（3）个工

作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本

存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

14.盗支储户存款的风险点有（储户个人信息泄漏）、密码简单、

（换折交易）、提前支取、（抹账业务）。

15.（一般存款账户）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存

款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

16.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户

的，应自开户之日起（3）个工作日内书面通知基本存款账户开户

银行。

17.黑龙江省农村合作金融机构员工违规行为处理办法中受其他处理

包括经济处罚、（诫勉谈话）、通报批评、（免职）、离岗清

收、（责令辞职）。

18.依照黑龙江省农村合作金融机构员工违规行为处理办法规定受到

通报批评的员工，（半年内）不得晋升职务、职级，并取消当年

（评先评优资格）；依照本办法免职、责令辞职的员工，（12个

月）内不得担任与原职务相当或更高职级的职务，并取消当年评先

评优资格。

19.违规认定责任人包括（直接责任人）、（间接责任人）20.

县联社内部控制评价内容由（会计结算）、财务、（信贷）、

（负债及中间业务）、电子银行、风险（6）个业务评价子系统构

成。

21.农村合作金融机构应按股金和归属设置（自然人股）和（法人

股）两种股权。

22.黑龙江省农信银支付清算系统的成员行行号为

（402261000004）。

23.电子汇兑业务采取（逐笔）（实时）（全额）清算方式。

24.根据我国《票据法》规定，票据行为包括(出票)、(背书)、(承

兑)和(保证)。

25.《个人存款帐户实名制规定》于（2000年4月1日）施行。

26.冻结的期限最长(六个月)，日期的计算从冻结（次日）开始计

算。

27.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后

（10）年。

28.营业机构为存款人开立基本存款账户，应将《开立单位银行结算

账户申请书》的内容录入人民银行账户管理系统（待核准数据

库），同时将开户资料报送当地人民银行分支行。

29.在营业机构发现假币，须由（2）名以上业务人员当着客户的

面予以收缴。

30.存款单位支取单位定期存款只能