2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题库和答案.docxVIP

2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题库和答案

单选题（共20题）

1.假设一位投资者将10万元存入银行，1年到期后得到本息支付共计101000元，则投资的绝对收益是()

A.1000元

B.100元

C.9.9%

D.10%

【答案】A

2.首席风险官的聘任和解聘由（）负责并及时向公众披露。

A.董事会

B.监事会

C.高层管理层

D.风险管理部门

【答案】A

3.下列明显不应被列入商业银行交易账户头寸的是（）。

A.代客购汇100万美元

B.买人1亿美元美国国债

C.为对冲1000万美元贷款的汇率风险而持有的期货合约

D.买人10亿元人民币金融债?

【答案】C

4.下列对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，不正确的是（）。

A.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

B.共同被第三方企事业法人所控制的

C.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控制的

D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

【答案】C

5.下列关于资本的说法，正确的是（）。

A.经济资本也就是账面资本

B.会计资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本

C.经济资本是商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金

D.监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本

【答案】C

6.以下是影响商业银行流动性风险预警的外部预警信号的是()

A.某项业务风险水平增加

B.盈利水平下降

C.所发行的股票价格下跌

D.资产质量下降

【答案】C

7.以下不是信贷审批原则的是（）。

A.申贷合并原则

B.统一考虑原则

C.审贷分离原则

D.展期重审原则

【答案】A

8.（2018年真题）目前，（）是我国商业银行面临的最重要的风险种类。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.声誉风险

【答案】A

9.商业银行的最高风险管理/决策机构是（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高层管理者

【答案】B

10.（2018年真题）某私营企业于2008年1月1日从某银行获得一笔3年期1000万元的抵押贷款，2008年12月30日，由于该企业财务状况恶化，出现了拖欠利息超过90天的违约行为。为降低损失，该银行与企业磋商进行贷款重组，则下述重组措施中最不可行的是（）。

A.将该笔贷款期限延长半年

B.给予企业10％的利率优惠

C.允许企业贷款到期后一次性还本付息

D.要求企业增加其董事长个人住房作为抵押品

【答案】D

11.下列关于信息披露的频率，表述错误的是()。

A.按规定银行披露信息的频率应该每半年进行一次

B.如果有关风险暴露或其他项目的信息变化较快，银行也要按季披露这些信息

C.国际活跃银行和其他大银行（及其主要分支机构）必须按季度披露一级资本充足率、资本充足率及其组成成分

D.对于有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露，需要每半年进行一次

【答案】D

12.采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1．5亿元，回收成本为0．7亿元，违约风险暴露为1．6亿元，则违约损失率为()。

A.47％

B.50％

C.43％

D.53％

【答案】B

13.某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备4亿元，补提8亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（）。

A.1

B.1.2

C.0.9

D.0.7

【答案】B

14.（2018年真题）商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度，其中第一维度是客户评级，第二维度是（）。

A.债务人评级

B.债权人评级

C.债项评级

D.风险评级

【答案】C

15.下列关于风险管理策略的说法中，正确的是()。

A.风险分散是指“将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”

B.风险补偿是指事前(损失发生以前)对所承担的风险进行价格补偿

C.风险转移只能是保险转移

D.风险规避可分为保险规避和非保险规避

【答案】B

16.假设一位投资者将10万元存人银行，1年到期后得到本息共计101000元，则投资的绝对收益是()。

A.1000元

B.101000元

C.9.9％

D.10.1％

【答案】A

17.环境事故发生后的处置不包括（）。

A.建立对施工现场环境保护的制度

B.按应急预案立即采