信用证的预防措施.doc

信用证的防止措施

1．慎重选择贸易伙伴

在寻找贸易伙伴和贸易机会时，应尽也许通过正式途径(如参与广交会和实地考察)来接触和了解客户，不要与资信不明或资信不好的客户做生意。在签订协议前，应设法委托有关征询机构对客户进行资信调查，以便心中有数，作出对的的选择，以免错选贸易伙伴，自食苦果。

2．预先在买卖协议中明确信用证的内容

买卖协议是信用证的基础，出口商日后收到的信用证其内容如何，可预先在买卖协议里作出明确规定。大体涉及：开证日期(以开到日期为准)；信用证的有效期(装船后15天在出口地到期)；规定开证行、保兑行(在一定条件下)；指定信用证的种类(不可撤消、即期、可转让等)；备类单据名称与份数；允许分批转运(不应限定每批装运间隔期间，如每批间隔30天)；规定出口商有权依照协议修改信用证条款，若进口商不按其规定修改，出口商有权提出损害补偿。

3.慎重安排信用证的开发方式及条件

在信用证交易中，卖方必领严格按照信用证规定的条件去装船交单，才干取得款项。因此，卖方在订立买卖契约时，对于有关信用证的开发方式及其条件，必须作慎重的安排与选择，尽也许作到按自己认为满意的方式来安排信用证的开发，并对所接受的信用证条件都有绝对的把握履行，对于没有把握履行的条件不要订立或规定修改。如：应规定买方在买卖契约订立以后尽快开发信用证，以便有充足的时间来安排生产、购货或装船。对于新往来的客户，宜规定对方申请其银行开发信用证以前或申请开发信用证以后，迅速将?quot;信用证开发申请书(ApplicationforlitterofCredit)的副本或影印本，以航空邮递寄来，以便事前有充足的时间，检查内容是否妥当。

4．认真审查信用证

出口方及银行均需对信用证进行认真审查，审查范围及内容重要有两个方面：一方面，核对信用证的内容与买卖协议是否一致，发现有出入的内容及无法执行的条款必须迅速规定进口商改证，并且只有收到开证行的改证告知书后方能装运货品，万不可轻信客户的允诺。另一方面，审查信用证的可靠性。如信用证的真伪、开证行的信用、信用证的种类、信用证的生效等。对开证行的名称、地址和资信情况与银行年鉴进行比较分析，发现疑点，立即向开证行或代理行查询，以保证来证的真实性、合法性和开证行的可靠性。根据《统一惯例》第8条的规定，告知行应合理谨慎地核验所告知的信用证表面真实性。因此，告知行有责任鉴别所告知信用证的真伪。实务中，告知行往往要掌握开证银行的签字样本，运用环球银行金融电讯协会电讯系统(SW匝T)来保证信用证外观真实性，所以，卖方可以向告知行贯彻情况。在我国，假如国外进口商直接把信用证寄交出口商，出口商应将信用证送交中国银行核对印鉴、备案，并由中国银行拟定信用证真伪。我们中国银行规定，信用证传递必须由开证行寄交或转交中国银行才生效。此外，卖方还可以规定买方或开证行请其他自己较为熟悉或资信好的银行对信用证加具保兑，对此，卖方可以参考伦敦每年出版的《银行家年鉴》(TheBankersA1manacandYearBook)。

5、国际惯例

ucp500条款

《跟单信用证统一惯例》1993年（修订本）

国际商会第500号出版物

Ａ、总则与定义

第一条统一惯例的合用范围

《跟单信用证统一惯例，１９９３年修订本》即，国际商会第５００号出版物，合用于所有在信用证文本中标明按本惯例办理的跟单信用证（包括本惯例合用范围内的备用信用证），除非信用证中另有明确规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力。

第二条信用证的意义就本惯例而言，跟单信用证和备用信用证（以下统称信用证）意指一项约定，不管如何命名或描述，系指一家银行（开证行）应客户（申请人）的规定和指示或以其自身的名义，在与信用证条款相符的条件下，凭规定的单据：

Ⅰ．向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兑并支付受益人出具的汇票，或

Ⅱ．授权另一家银行付款，或承兑并支付该汇票，或

Ⅲ．授权另一家银行议付。

就本惯例而言，一家银行在不同国家设立的分支机构均视为另一家银行。

第三条信用证与协议

a．就性质而言，信用证与也许作为其依据的销售协议或其它协议，是互相独立的两种交易。即使信用证中提及该协议，银行亦与该协议完全无关，且不受其约束。因此，一家银行作出付款、承兑并支付汇票或议付及／或履行信用证项下其它义务的承诺，并不受申请人与开证行之间或与受益人之间在已有关系下产生的索偿或抗辩的制约。

b．受益人在任何情况下，不得运用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。

第四条单据与货品／服务／行为

在信用证业务中，各有关当事人解决的是单据，而不是单据所涉及的货品、服务／或其它行为。

第五条开立或修改信用证的指示