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银行业金融机构从业人员职业操守指引

篇一：银行业金融机构从业人员职业操守指引

银行业金融机构从业人员职业操守指引

第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)

职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制

定本指引。

第二条本指引所称从业人员是指按照规定，与银行业金融机

构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事

会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构

签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构

(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国

(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商

业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。

从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。

第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟嫉掌握业

务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作;对已

发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按

照相关报告制度规定，及时报告。

第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从

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事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客

户权益和客户信息。

从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保

护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。从

业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供

优质服务。

从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教

信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。

第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社

会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。

第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利

益。

从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理

授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，

主动汇报和提请工作回避。

从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。

从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关

部门报告。

第十条从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证

券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品;不

得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产

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品。

第十一条从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内

幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式

告知他人。

从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行

反洗钱义务。

第十二条从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业

欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。

从业人员在社会文往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制

商业贿赂及不正当交易行为。

第十三条从业人员应当树立终身学习理念，与时俱进，追求新

知，提升素质，完善技能。

第十四条董(理)事会成员、监事会成员和高级管理人员除遵守

第四条至第十三条所列内容外，还应当遵守以下职业操守。

(一)认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调

控，维护大局。科学管理，公道正派、作风民主，坚持原则。

(二)严格执行国家关于企业领导人员廉洁从业、“三重一大”决

策制度等规定。

(三)严格执行国家关于薪酬管理的法律法规和政策，负责制定

本单位稳健的薪酬管理制度，并认真组织实施。

(四)忠实