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2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关试卷含答案讲解

单选题（共20题）

1.非现场监管的基本程序不包括（）。

A.风险评估

B.现场检查联动

C.专项检查

D.制定监管计划

【答案】C

2.根据信托财产形态的不同，信托业务可以分为（）。

A.资金信托和财产信托

B.主动管理信托和被动管理信托

C.融资类信托、投资类信托和事务管理类信托

D.单一信托和集合信托

【答案】A

3.货币经纪公司最早起源于（）外汇市场。

A.美国

B.法国

C.德国

D.英国

【答案】D

4.商业银行应完善银行业消费者投诉处置工作机制，对于确实存在问题的银行业产品和服务，应当()。

A.采取措施进行补救

B.采取措施进行纠正

C.向银行业消费者进行赔偿或补偿

D.以上均是

【答案】D

5.（2017年真题）针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括（）。

A.树立全面风险管理理念

B.实行个人信贷业务集约化管理

C.完善资金营运内部控制

D.建立资金交易风险和市值的内部报告制度

【答案】B

6.下列选项中，属于新型货币政策工具的是()。

A.存款准备金

B.再贷款与再贴现

C.定向中期借贷便利

D.公开市场业务

【答案】C

7.汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（）提供金融服务的非银行金融机构。

A.购买者及销售者

B.购买者、销售者及生产者

C.购买者及生产者

D.销售者及生产者

【答案】A

8.针对小企业普遍面临贷款到期必须()所造成的还款压力大等问题，中国银监会2009年下发了《关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知》。

A.先还后贷

B.先贷后还

C.边贷边还

D.滚动贷款

【答案】A

9.金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场是指（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.发行市场

D.金融市场

【答案】B

10.下列不属于商业银行“三性”原则的是（）。

A.自主性

B.安全性

C.流动性

D.效益性

【答案】A

11.（）是基本内部控制理论基础上发展和完善起来的，如今已成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。

A.成本控制制度

B.内部管理制度

C.全面风险管理

D.客户关系管理

【答案】C

12.下列选项关于风险的不同分类方法.说法正确的是()。

A.按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险

B.按照风险发生的范围.可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险

C.按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等

D.按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险

【答案】C

13.绩效考评的基本要素中不包括()。

A.评价目标

B.评价指标

C.评价手段

D.评价报告

【答案】C

14.互联网金融的主要模式不包括()。

A.互联网支付

B.互联网证券

C.互联网保险

D.互联网基金销售

【答案】B

15.（）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。

A.企业财务公司

B.汽车金融公司

C.金融租赁公司

D.信托公司

【答案】B

16.商业银行对于监督发现的内部控制缺陷，做法不恰当的是（）。

A.建立报告和信息反馈制度

B.建立内部控制问题整改机制

C.落实整改承担直接责任

D.建立内部控制管理责任制

【答案】C

17.()指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。

A.不良资产业务

B.中间业务

C.投资业务

D.并购重组业务

【答案】A

18.大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露。

A.0.5％

B.2％

C.2.5％

D.1％

【答案】C

19.《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，()应当责令其限期改正。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.外汇管理局

【答案】A

20.下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（）。

A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告

B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件

C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条

D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告

【答案】