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2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关模拟卷

单选题（共20题）

1.根据《汽车金融公司管理办法》规定，以下不属于汽车金融公司的业务是()。

A.提供购车贷款业务

B.融资租赁业务

C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款

D.向金融机构借款

【答案】B

2.银行业协会的（）是行业自律管理的最高权力机构。

A.理事会

B.会员大会

C.自律工作委员会

D.会员单位

【答案】B

3.()是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。

A.客户收益额度

B.客户损失额度

C.客户损失限额

D.客户收益限额

【答案】C

4.（2017年真题）根据《商业银行内部控制指引》的规定，下列关于内部控制评价要求的说法中，错误的是（）。

A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次

B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案

C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据

D.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构

【答案】D

5.在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款是()。

A.次级类贷款

B.可疑类贷款

C.损失类贷款

D.关注类贷款

【答案】C

6.下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是()。

A.套期保值类衍生产品交易划入交易账户管理

B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理

C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起

D.商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则

【答案】D

7.根据《金融企业准备金计提管理办法》，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为()。

A.2％

B.25％

C.3％

D.30％

【答案】C

8.()是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。

A.贷款

B.存款

C.保险

D.代理业务

【答案】B

9.对商业银行而言，风险管理的一个重要内容就是对所承担的风险进行()。

A.合理定价

B.正确计量

C.提前防范

D.事后补救

【答案】A

10.（）是指由银行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利于其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

A.国别风险

B.战略风险

C.声誉风险

D.市场风险

【答案】C

11.以下关于合规文化的实现说法错误的是（）。

A.树立“合规从中层做起”的理念

B.树立“主动合规“理念

C.树立“合规人人有责”理念

D.树立“合规创造价值”理念

【答案】A

12.目前，各家银行多使用（）计算活期存款利息，使用（）计算整存整取定期存款利息。

A.逐笔计息法；逐笔计息法

B.逐笔计息法；积数计息法

C.积数计息法；逐笔计息法

D.积数计息法；积数计息法

【答案】C

13.关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法中，错误的是()。

A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户

B.对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险

C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务

D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息

【答案】D

14.下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是()。

A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准

B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准

C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款

D.未经依法批准，金融机构擅自转让股权的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分

【答案】B

15.（）至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。

A.国家审计

B.独立审计

C.内部审计

D.社会审计

【答案】C

16.制定银行客户政策，对银行客户进行跟踪、监控、维护的过程是（）。

A.客