中国邮政储蓄银行广东省分行-客户身份识别 身份资料和交易记录保存管理细则(试行).pdfVIP

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中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户

身份资料及交易记录保存管理实施细则（试行）

第一章总则

第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，落实风险为本

的反洗钱工作理念，完善我行客户身份识别制度，建立有效

的客户洗钱风险等级划分管理体系，根据《中华人民共和国

反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕

第1号）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员

会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令

〔2007〕第2号）（以下简称《管理办法》）以及《中国邮政

储蓄银行客户识别客户身份资料和交易记录保存管理办法

及操作规程》制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于广东省分行辖内办理邮政

金融业务的各类网点和机构。

第二章职责和分工

第三条各业务条线（部门）应按照各自职责密切配合、

分工合作落实客户身份识别和客户身份资料及交易资料保

存工作。

1

（一）风险合规部门

1．负责组织落实监管机构客户身份识别和客户身份资

料及交易资料保存管理规定。

2．负责牵头组织、督促本行客户身份识别及客户交易

资料保存工作的开展。

3．负责对本行客户身份识别及客户交易资料保存工作

进行指导、监督。

（二）个人、公司、信贷、会计结算等部门

1．负责制定、实施和检查与本部门业务相关的客户身

份识别和客户身份资料及交易资料保存管理制度、操作流程

和岗位职责，并开展相关业务培训。

2．及时向风险合规部反映本部门业务中与客户身份识

别和客户身份资料及交易资料保存情况、问题及建议。

3．其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存

工作。

公司业务管理部分按照公司业务部与会计结算部的职

责分工处理。

（三）渠道管理部门

1．对我行通过各种交易渠道（包括但不限于网点、电

话银行、网上银行）落实客户身份识别和客户身份资料及交

易资料保存管理制度情况进行监测。

2．对非柜台交易实行严格的身份认证措施，采取相应

的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

3．其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存

2

工作。

（四）审计部门

1．将客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工

作纳入审计的日常检查和反洗钱专项审计内容，定期和不定

期开展内部审计工作。

2．负责评估本行个业务部门客户身份识别和客户身份

资料及交易资料保存操作规程是否健全、有效，及时修改和

完善相关制度，并对客户身份识别和客户身份资料及交易资

料保存工作有效性进行评价。

3．其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存

工作。

（五）计划财务部

负责客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存相

关设备、项目的资金安排和投入。

（六）科技发展部门

1．对相关业务开展客户身份识别提供技术支持。

2．确保客户管理系统及时、准确、完整反映业务系统

客户身份、交易信息。

第三章客户身份识别

第一节客户身份识别基本规定和操作规程

第四条广东省分行辖内办理邮政金融业务的各类网

点和机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际

3

控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身

份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并

留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影

印件。

（一）开立账户（包括但不限于开立本外币个人结算账

户、本外币活期和定期储蓄账户、信贷账户、信用卡、单位

账户），在我行开立信用卡账户或办理信贷业务的客户都要

求按照本实施细则第五条的有关规定，出示有效