2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案.docxVIP

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案

单选题（共200题）

1、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。

A.1940

B.1922

C.1958

D.1867

【答案】A

2、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】C

3、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】D

4、监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

5、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。

A.基金管理公司的保险公司

B.基金管理公司和银行

C.保险公司和银行

D.基金管理公司和信托公司

【答案】D

6、经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

A.建业基金

B.昌久基金

C.淄博乡镇企业投资基金

D.武汉证券投资基金

【答案】C

7、某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

8、避险策略基金提供的保证类型一般不包括（）。

A.本金保证

B.收益保证

C.红利保证

D.风险保证

【答案】D

9、下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（）。

A.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前20名股票明细

B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细

C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况

D.投资组合报告附注

【答案】A

10、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B.过往的评价结果应当作为历史记录保存

C.基金评价的方法应当保密

D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

【答案】C

11、关于避险策略基金的主要特点，以下表述正确的是（）

A.运用投资组合保险策略进行基金的操作

B.锁定风险的同时力争获取高回报

C.保证基金份额持有人的资本金的安全

D.引入了保本保障机制

【答案】D

12、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

【答案】A

13、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说法错误的是（）。

A.有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价

B.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

C.有助于防止市场的过度投机

D.有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

【答案】D

14、《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

15、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。

A.岗位责任

B.信息技术管理

C.资料档案管理

D.内控措施

【答案】A

16、基金管理公司内部控制机制是指（）。

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

【答案】A

17、（2021年真题）公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

18、与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更（）、成本更（），买卖更为方便。

A.高，高

B.低，低

C.低，高

D.高，低

【答案】D

19、关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（）。

A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来

B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产

C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益

D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位

【答案】D

20、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投