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2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-下(多选、判断题汇

总)

多选题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列()行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他

责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A、违反保密规定，泄露有关信息的

B、故意提供虚假材料的

C、拒绝、阻碍反洗钱检查的

D、未指定专人联络现场检查事项的

答案：ABC

2.根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的

人员有下列行为之的，依法给予行政处分：()。

A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D、违反规定接受被查单位高档礼品的

答案：ABC

3.金融机构应当按照()的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和

内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。

A、完整准确

B、安全保密

C、及时有效

D、动态调整

答案：AB

4.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋

上应标明()等内容。

A、币种和券别

B、冠字号码

C、面额和张数

D、收缴人和复核人

答案：ABCD

5.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查中需要进一步核查中，

下列描述正确()。

A、可以查阅被调查对象的账户信息交易记录和其他有关资料

B、不可复制被调查对象的账户信息交易记录

C、对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料，可以予以封存

D、调查人员封存文件资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚

答案：ACD

6.为有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题，保护人民群众财产

安全和合法权益，银行和支付机构应强化涉案账户()管理。

A、查询

B、冻结

C、扣划

D、止付

答案：ABD

7.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中规定，审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的()应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专

门委员会提交。

A、范围

B、方法

C、内容

D、频率

答案：ABD

8.支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度

应当包括下列内容：()。

A、客户身份识别措施

B、客户身份资料和交易记录保存措施

C、可疑交易标准和分析报告程序

D、反洗钱和反恐怖融资内部审计培训和宣传措施；

答案：ABCD

9.金融机构委托第三方识别客户身份的，应当符合下列要求()。

A、第三方按反洗钱法律法规的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必

要措施

B、第三方为本行提供客户信息，不存在法律制度技术等方面的障碍。

C、本行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第

三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件。

D、能够有效获得并保存客户身份资料信息。

答案：ABC

10.收单机构发现交易()与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施；发现涉嫌电信网络新型违法犯罪的，应当立即

向公安机关报告。

A、金额

B、类型

C、时间

D、频率

答案：ACD

11.中国人民银行及其分支机构会同有关部门推动建立和完善金融()相结合的

金融消费者权益保护共同治理体系。

A、机构自治

B、行业自律

C、金融监管

D、社会监督

答案：ABCD

12.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下()属于

伪造币。

A、拓印假币

B、复印假币

C、拼凑假币

D、描绘假币

答案：ABD

13.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是()。

A、规范货币鉴别行为

B、规范假币收缴行为

C、保护金融机构的合法权益

D、保护货币持有人的合法权益

答案：ABD

14.关于假币鉴定，下列说法正确的是()。

A、被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，向当地鉴定单位提出书面鉴定申请，

鉴定单位应当在15日内回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝

B、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书

C、被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴

定

D、鉴定单位因情况复杂不能在规定期限内完成鉴定的，可以延长至30个