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《智慧树知到》《个人理财》章节测试题及答案

智慧树知到《个人理财》2020章节测试题及答案

第一章测试

1、下列关于理财规划的说法正确的有（）。

A、是简单的金融产品销售

B、强调个性化

C、经常以短期规划方案的形式表现

D、通常由专业人士提供

E、是一项长期规划

答案：ACDE

2、理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一

定的原则（）。

A、整体规划

B、提早规划

C、现金保障优先

D、消费、投资与收入相匹配

E、风险管理优于追求收益

答案：BCDE

3、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

A、是否有稳定充足收入

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B、是否购买适当保险

C、是否享受社会保障

D、是否有遗嘱准备

答案：D

4、理财规划的最终目标是要达到（）。

A、财务自主

B、财务安全

C、财务增值

D、财务自由

答案：D

5、在下列理财工具中，（）的防御性最强。

A、固定收益证券

B、股票

C、期货

D、保险

答案：D

6、理财规划的必备基础是（）。

A、做好现金规划

B、做好教育规划

C、做好税收筹划

D、做好投资规划

答案：B

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7、青年家庭理财规划的核心策略是（）。

A、防守型

B、攻守兼备型

C、进攻型

D、无法确定

答案：C

8、下列违反客观公正原则的是（）。

A、理财规划师以自己的专业知识进行判断

B、理财规划过程中带感情色彩

C、因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向

有关各方进行披露

答案：C

9、基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的

是（）

A、青年家庭

B、中年家庭

C、老年家庭

D、壮年家庭

答案：D

10、以下属于理财规划组成部分的有（）。

A、现金规划

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B、投资规划

C、风险管理和保险规划

D、教育规划

E、消费支出规划

答案：BCDE

11、理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和

科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不

得改变。（）

答案：错误

12、理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）

答案：正确

13、对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对

待。（）

答案：错误

14、当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务

自由。（）

答案：错误

15、为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越

高。（）

答案：错误

第二章测试

1、退休期的理财优先顺序为（）

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A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务

规划

B、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金

规划

C、投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务

规划

D、税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资

规划

答案：B

2、（）是整个理财规划的基础。

A、风险管理理论

B、收益最大化理论

C、生命周期理论

D、财务安全理论

答案：C

3、单身期的理财优先顺序是（）。

A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B、现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划

C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

答案：B

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4、家庭成长期的理财优先顺序是（）。

A、应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消

费规划、税务规划；子妇女教育规划

B、保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消

费规划、税务规划、子女教育规划

C、大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保

险规划、现金规划；子女教育规划

D、子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、

退休养老规划、现金规划、税务规划

答案：D

5、财务信息是指客户目前的（）、家庭资产负债状况和其

他财务安排以及这些信息的未来变化情况。

A、收入总额

B、收支情况

C、支出总额

D、收支平衡

答案：A

6、家庭消费支出规划主要包括（）。

A、住