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2024最新国开电大本科《个人理财》形考任
务辅导资料
学校:班级:姓名:考号:
一、单选题(20题)
1.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
2.行为税不包括:()
A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税
3.黄金T+D现延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
4.经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投
资于。行业
A.房地产B.建材C.汽车D.电力
5.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
6.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、
债券的比例不能少于其基金资产总值的()
A.70%B.80%C.90%D.100%
7.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
8.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
9.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
10.当某币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
11.保险人对人身保险的保险费,()用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定
12.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
13.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人
的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定
赠与信托产品
14家.庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。
A.5B.8C.10D.12
15.下列关于币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短,资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
16.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
17.以下不能成为信托财产的是:()
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
18.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
19.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
20.黄金期的最低交易保证金是合约价值的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
二、多选题(15题)
21信.托关系大致由O三方面的权利义务构成。
A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人
22.根据风险和收益大小,外汇结构性存款可分为()两种。
A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型
23.黄金有三种基本价格:()
A.现价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格
24.保险理财产品税收筹划方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
25.个人投资办学校的税收筹划方法包括:()
A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延
期申报、延期纳税筹划法
26.保险理财产品税收筹划的方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
27.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制,限幅为前一天收市价
的()
A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%
28个.人外汇买卖的风险主要有()
A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险
29.外汇必须具有以下三个基本特征:()。
A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性
30.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?()
A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债
31.“社会保障三大支柱”
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