2024最新国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料 .pdf

2024最新国开电大本科《个人理财》形考任

务辅导资料

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一、单选题（20题）

1.下列理财目标中属于短期目标的是（）。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

2.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

3.黄金T+D现延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

4.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于。行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

6.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

7.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

8.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：()

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

9.在我国多层次的养老保险体系中，()可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

10.当某币的远期汇率低于即期汇率时，即为()

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

11.保险人对人身保险的保险费，()用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

12.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

13.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

14家.庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。

A.5B.8C.10D.12

15.下列关于币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

16.按照规定，信托理财起点一般在()以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

17.以下不能成为信托财产的是：()

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

18.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

19.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：()

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

20.黄金期的最低交易保证金是合约价值的()

A.5%B.7%C.10%D.15%

二、多选题（15题）

21信.托关系大致由O三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

22.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

23.黄金有三种基本价格：（）

A.现价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

24.保险理财产品税收筹划方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

25.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）

A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延

期申报、延期纳税筹划法

26.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

27.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价

的（）

A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%

28个.人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

29.外汇必须具有以下三个基本特征：（）。

A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性

30.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）

A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债

31.“社会保障三大支柱”