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2024年国家开放大学《个人理财》网考题库

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一、单选题（20题）

1.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

（）。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

2.下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

3.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

4.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（）。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

5.以下不能成为信托财产的是：()

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

6.黄金期货的最低交易保证金是合价值的O

A.5%B.7%C.10%D.15%

7.信托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

8.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：()

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

9.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

10.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为()

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

11.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

12.社会上养老退休金的层次很多，其中()起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

13.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换()盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

14.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

15.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

16.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，。具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

17.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是()，二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

18.日K线图中包含四种价格，即()

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

19.一般而言，整个家庭的收入在（）达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

20.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

二、多选题（15题）

21.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

22.根据外汇交割时间，汇率分为（）。

A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率

23.实现个人理财目标应注意因素：（）

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

24.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对

于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

25.根据发行主体的不同，债券可以分为（）

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

26信.托的基本职能包括：（）

A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能

27.红利分配有两种方式：（）

A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费

28.资产配置的步骤包括：（）

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合

C.