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2024年度最新国开本科《个人理财》期末题

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一、单选题（20题）

1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

2.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

3.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

4.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

5.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

6.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()o

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

7.按照规定，信托理财起点一般在()以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

8.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

9.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()

A.上升B.下降C.升水D.贴水

10.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的

()

A.5%B.7%C.10%D.15%

11.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

12.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为()

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

13.比较适合退休养老理财的渠道不包括：()

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

14家.庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。

A.40%B.30%C.20%D.10%

15金.融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

16.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

17.（）是信托机构接受委托为无行为力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

18.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，。具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

19.以下理财产品中，哪种类型的产品不免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

20.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

二、多选题（15题）

21.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对

于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

22委.托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

23.根据投资对象的不同，基金可分为（）

A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金

24.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）

A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延

期申报、延期纳税筹划法

25.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

26.“社会保障三大支柱”包括：（）

A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

27.税收筹划的原则是（）

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

28.契税的纳税筹划方式包括：（）

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

29.以下关于货币市场特征的表述，正确的有（）。

A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税

30结.构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（）

A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩

31.银行理财是指商业银行的下列哪些行为？()

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.帮助客户选