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内控管理培训心得体会

内控管理培训心得体会1

我区联社开展案件专项治理活动，其目的是进一步落实各项内控制

度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，

查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和

服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热

情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我辖农村信用社的发展提供

有力的保障。现就案件专项治理情况谈谈自己的体会：

一、当前内控制度存在的问题

1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种

规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于

建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的

关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业

务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得

资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理，往往是任务

指标布置的较多，对完成任务的过程和手段检查不够。

3、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。

稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的

作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不

到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

4、现行的内控制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理

和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核

办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显

陈旧，导致部分社从自身利益出发，置各种制约于不顾，违章操作。有

的机构抢拉客户，乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题，都说明

了内控制度与业务发展不同步的.问题。有的领域、有的岗位内控环节

至今还处于真空。

5、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控

制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我区农村信用社以整体风险

控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控制为

内涵的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为核心的

信贷风险管理体系。管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行风险度

管理，对计算机系统的风险控制能力差，而且对信用社内部控制的考核

还缺乏具体的标准和办法。

二、本人的体会

所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的

贯穿于业务操作的始终；其二，它是无处不控的——与业务的速度和空

间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控

的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无

尚的；其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经

营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

农村信用社要建立怎样的内部控制呢？首先我本人认为：增强自律

意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制

不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵

循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因

为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢

固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。

增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。

其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树

立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自

律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效

益与守规两手抓，做自律的表率。

内控管理培训心得体会2

通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。

作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习

谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解

1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操

作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营

管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风

险消除于无形。

2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质

量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每

一个岗