2024年国家开放大学本科《个人理财》形考任务（含答案） (2).pdf

2024年国家开放大学本科《个人理财》形考

任务（含答案）

学校:班级:姓名:考号:

一、单选题（20题）

1.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

2.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

3.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

4.以下金融产品中，（）的风险常最高。

A.国债B.普股C.可转换债券D.期货

5.下列理财目标中属于短期目标的是（）。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

6信.托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

7金.融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

8.按照规定，信托理财起点一般在()以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

9.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

10.下列()不是指数基金的优点？

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

11.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

12.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

13.在我国，艺术品的成交量中()所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

14.在我国多层次的养老保险体系中，()可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

15.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

16.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。

A.终止B冲止或失效C.解除D.撤销

17.一般来说，在面对货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

18.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()

A.上升B.下降C.升水D.贴水

19.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

20.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少

年才能增值为20万元？()

A.25年B.15年C.18年D.24年

二、多选题(15题)

21.债券按实物形态区分为哪几种？()

A.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券

22.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期

存款

23.保险理财产品税收筹划方式包括：()

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

24.房产税的纳税筹划方式包括：()

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行

为的选择D.隐性赠与筹划法

25.艺术品投资风险主要表现在以下方面：()

A.流性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度

26.要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：()

A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估

27.黄金有三种基本价格：()

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

28税.收筹划的原则是()

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

29.委托交易品种主要包括：()。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

30.保险具有()功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融D.社会管理

31.信托的设立条件有()

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

32.委托交易品种主要包括：()。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

33.实