2024年度国开专科《个人理财》形考任务辅导资料（含答案） .pdf

2024年度国开专科《个人理财》形考任务辅

导资料(含答案)

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一、单选题(20题)

1.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()

A5%.B.7%C.10%D.15%

2.社会上养老退休金的层次很多，其中()起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

3.下列理财目标中属于期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

4.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

5.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

6保.险人对人身保险的保险费，()用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

7.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较局的风险，追求局收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

8.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

9.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

10.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

11.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

12信.托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

13金.融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

14.按照规定，信托理财起点一般在()以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.1。万元

15.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

16.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

17.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少

年才能增值为20万元？()

A.25年B.15年C.18年D.24年

18.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

19.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是()

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

20在.我国，艺术品的成交量中()所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

二、多选题（15题）

21.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

22.根据发行主体的不同，债券可以分为（）

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

23.信托的基本职能包括：（）

A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能

24.根据外汇交割时间，汇率分为（）。

A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率

25.银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

26.黄金有三种基本价格：（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

27.要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）

A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估

28契.税的纳税筹划方式包括：（）

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

29.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

30.信托理财产品涉及的税种包括：（）

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

31.委