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保险业务自查报告（共5篇）

篇：邮政代理保险业务自查报告

自查报告为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局

开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务

2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患3、

代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证

4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。

第2篇：代理保险业务自查报告[优秀]

**商业银行股份有限公司

关于开展代理保险业务自查的报告

**监管分局：

为进一步查找代理保险业务中存在的问题和不足，促进保险业务的合规有序发展，**商业银行

根据代理保险业务自查方案要求，结合辖内实际，组织辖内机构开展了代理保险业务自查，现

将自查情况报告如下：

一、保险业务开展情况

至2023年7月末，我行共代理保险业务**笔，金额**万元，实现手续费收入**万元。今年共出

险**户，金额**万元，已理赔7户，金额**万元，拒赔**户，金额**万元，理赔率**%。目前与

我行合作的保险公司有五家，分别是中国大地保险股份有限公司、联社人寿保险股份有限公司

和中国人寿保险股份有限公司，代理的保险业务是财险和寿险，当借款人因意外事故死亡或残

疾时保险公司负责在保险期限内代偿借款金额，非意外死亡的不在理赔范围内。

二、自查情况

（一）保险公司人员驻点情况。与我行合作的三家保险公司均无保险公司人员驻点情况，各家

保险公司明确一名联系人员，主要负责单证的送达、保险金额的核对、保险理赔等工作。

（二）销售行为规范及销售投资链结保险情况。**商业银行目前代理借款人人身意外险、

理销售投资连结保险等复杂保险产品，人身意外险是借款人在贷款出账后自愿投保，保险单证

明

确表明为人身意外险，不与我行的储蓄存款相混淆，不以中奖、抽奖、回扣或送实物等方

式销售。

（三）销售人员管理与考核情况。根据《商业银行代理保险业务监管指引》的监管要求，

我行积极给各行办理了保险兼业代理业务许可证，每个营业网点在代理保险业务前都取得中国

保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并接受保险公司培训。我行按月对基层信用社代理保

险业务进行考核，未考核到个人，按季计入绩效工资，我行与保险公司结算手续费时均据实开

具《保险中介服务统一发票》，手续合规合法。

（四）代理保险产品宣传管理情况。因我行只代理借款人人身意外险，在宣传上只是对借

款人讲解参加借意险的好处，并未印制宣传材料。

（五）严格保险公司准入条件。我行在选择保险公司时，充分考虑保险公司注册资本、经

营业绩、社会信誉、理赔服务、计费标准等各项指标，目前与我行合作的主要的三家保险公

司，分别是中国**有限公司、**人寿保险股份有限公司和中国**保险股份有限公司。

（六）我行无通过网上、电话银行等渠道销售保险产品的情况。

（七）积极处理保险理赔。各网点出现保险事故后，先通过我行中间业务人员进行报备，

中间业务人员向保险公司报案，待相关理赔手续准备齐全后，上报保险公司，保险公司再进行

调查核实，符合条件的最多1个月内理赔，不符合的出具拒赔通知书。今年至

6月末共出险**笔，金额**万元，已理赔*笔，金额**万元，未处理的尚有**笔，金额**万元，

较去年同期，出险、理赔情况基本持平。

存在的问题

（一）宣传不到位，理赔速度较慢。由于人身意外险的宣传不到位，往往在借款人非意外死亡

后，出现拒赔，或提供的资料不完整，造成理赔缓慢，借款人家属不理解，造成矛盾，影响了

信用社信誉。

（二）员工对保险的具体知识学习不够，不能满足客户更深入的咨询与服务，无法适当处

理保险理赔案件。

四、下一步工作措施

（一）加大宣传力度，做好解释工作，让借款人及家属充分了解保险产品性质，维护好社会形

象，消除不良影响。

（二）加强员工培训和学习，规范内部操作，做好风险防控。密切关注保险公司每年公司

治理状况、财务状况、偿付能力充足状况、内控制度健全性和有效性、近两年受监管机构处罚

情况及客户投诉处理等相关情况。

（三）建立有效投诉处理机制，与保险分工协处，督促保险公司建立风险处置应急预案，

确保能妥善处理保险理赔事件。

**商业银行股份有限公司**年**月**日

第3篇：社会保险业务档案自查报告

社会保险业务档案自查报告

根据《社会保险业务