2024年最新国开（电大）《个人理财》期末题库（含答案）.docxVIP

2024年最新国开（电大）《个人理财》期末题库（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品?

2.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水?

3.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金?

4.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征?

5.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器?

6.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高?

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性?

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易?

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场?

7.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬?

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放?

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化?

D.试行年薪制?

8.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系?

9.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师?

B.CFP最先产生于英国?

C.1990年CFP国际理事会成立?

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人?

10.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品?

11.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄?

12.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12?

13.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR?

14.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利?

15.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款?

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升?

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产?

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款?

16.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具?

17.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益?

18.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款?

19.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户?

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户?

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型?

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型?

20.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期?

二、多选题(15题)

21.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）

A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法?

22.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?（）

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标?

23.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）

A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识?

24.以下关于货币市场特征的表述，正确