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《理财规划理论与实务》教学大纲

一、课程的地位、目标和任务

《理财规划理论与实务》是财经类专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。

通过本课程的学习和操作使学生对理财规划的方法和理念有一个基本的认识，较好地掌握股

票、债券、基金、保险、房地产等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧，提高学生的投

资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础，最终达到培养专业

化的、高素质的投资实用型人才的目标。

二、与相关课程的联系与分工

学生在学完金融学、证券投资学、会计、财务管理等课程之后进入该课程学习。

三、教学内容与要求

第一单元（章）：理财规划概述

【教学内容】理财规划的起源、理财业务的发展现状、理财规划师及其认证

【教学重点及难点】理财规划的原则、内容

【基本要求】掌握理财规划的内涵与原则；掌握理财规划的内容与特征；了解理财规划

职业发展概况；了解理财规划服务的发展；熟悉理财规划师及其认证。

第二单元（章）：理财规划基础知识

【教学内容】家庭生命周期理论与家庭模型、货币时间价值、客户的风险属性

【教学重点及难点】货币时间价值的计算、影响客户风险承受能力的因素

【基本要求】熟悉家庭生命周期理论的起源及主要理论观点；了解家庭模型的主要分类；

掌握货币时间价值的概念和影响因素、时间价值与利率的计算；了解影响客户风险承受

能力的因素、风险偏好和投资风格分类。

第三单元（章）：理财规划基本流程

【教学内容】第一节客户信息的收集和整理、客户家庭财务状况分析、客户理财规划的

制订、执行客户理财规划方案

【教学重点及难点】财务数据收集与分析、客户理财规划制定

【基本要求】掌握理财规划的具体流程；熟悉客户的财务信息和与理财有关的非财务信

息的内容；了解客户的特征分析；掌握客户家庭财务状况分析的方法与内容；掌握客户理财

规划的制订及执行流程。

第四单元（章）：个人风险与保险规划

【教学内容】风险与可保风险、风险的功能及类型、个人保险规划的制定

【教学重点及难点】风险与可保风险、保险的种类、功能、各类险种的适用人群、保险

方案的制定

【基本要求】了解风险的类型、要素、理解可保风险的定义及其特点；熟悉人身保险和

财产保险的具体种类；熟悉投资连结保险；掌握个人保险规划的步骤。

第五单元（章）：股票投资规划

【教学内容】股票概述、股票价值分析、股票投资策略分析

【教学重点及难点】股票内涵、股票的收益与风险、股票价值分析、股票投资策略

【基本要求】了解股票投资有关的概念和基础知识；掌握股票价值分析的主要概念；掌

握股票投资价值分析的方法；熟悉股票投资分析的主要策略和技巧。

第六单元（章）：理财规划基础知识

【教学内容】债券概述、债券价值分析、债券投资策略分析

【教学重点及难点】债券价值的计算方法、收益率计算、债券投资组合策略

【基本要求】掌握债券有关的概念及性质；熟悉债券的分类；了解债券价值的计算方法；

掌握债券投资组合策略

第七单元（章）：证券投资基金投资规划

【教学内容】证券投资基金概述、证券投资基金投资价值分析、证券投资基金投资策略

分析

【教学重点及难点】证券投资基金的特点及分类、基金价值分析、策略分析

【基本要求】了解投资基金的有关概念和基础知识；掌握开放式基金与封闭式基金的区

别；熟悉基金的投资价值分析方法；了解基金投资分析的主要策略和技巧。

第八单元（章）：房地产投资规划

【教学内容】房地产概述、房地产价格的构成及影响因素、房地产投资策略分析

【教学重点及难点】房地产的类型、房地产价格的影响因素、房地产投资的风险、年成

本法、净现值法、房地产抵押贷款的还款方式

【基本要求】了解房地产的概念、特征及分类；熟悉房地产价格的构成及影响因素；

掌握房地产投资策略。

第九单元（章）：教育投资规划

【教学内容】教育投资规划概述、教育规划的工具、教育规划方案的制订

【教学重点及难点】教育规划的工具、教育规划方案的制定

【基本要求】了解教育投资规划的概念及特点；掌握教育投资规划的基本原则；熟悉教

育投资规划工具的种类；掌握教育投资规划的基本步骤和内容。

第十单元（章）：税收规划

【教学内容】税收基础、税收规划策略