从业资格之中级个人理财自测提分题库加精品答案 .pdfVIP

2022年-2023年中级银行从业资格之中级个人理财

自测提分题库加精品答案

单选题（共40题）

1、关于智能投顾的说法错误的是()。

A.线下理财线上化是智能投顾的基本特征

B.服务提供商的边际成本低

C.系统可以依据客户画像、资金性质等特性做到“千人千面”，为客户提供定

制化服务

D.对同一类型客户提供服务的流程可高度多样化

【答案】D

2、假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%,剩余

期限为6年的债券，该投资者的当期收益率为（）。

A.9%

B.10%

C.11%

D.17%

【答案】C

3、对于建筑业，营业收入万元及以上，且资产总额万元及以上的为中型企业。

（）

A.3000;3000

B.3000;5000

C.6000;5000

D.5000;300

【答案】C

4、在客户关系管理里，客户的满意度是由（）两个因素决定。

A.客户的抱怨和忠诚

B.客户的预期和体验

C.产品的性能和价格

D.产品的质量和价格

【答案】B

5、精明生意人的资产及投资特征不包括（）。

A.对私人银行服务及创新产品均有较多的了解

B.较多进行股票和不动产投资

C.大多属于风险厌恶投资者

D.可投资金融资产总量不多

【答案】C

6、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列

做法不正确的是（）。

A.对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等

进行评估

B.为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相

关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可

C.商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供

必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监

督管理委员会报告

D.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎

原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

【答案】B

7、在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益

（）。

A.应独立测算

B.无须测算

C.只需交给投资者进行测算

D.应要求境外机构提供测算

【答案】A

8、投保人张某驾车外出，突然汽车失控，造成多人受伤。

A.汽车失控

B.车祸

C.多人受伤

D.驾车外出

【答案】B

9、关于人寿保险在财富传承中作用的表达错误的是（）。

A.合理避税是现阶段高资产人群投保高额保险单的驱动因素之一

B.通过合理安排在为投保人及受益人构建了一层保护膜

C.人寿保险单不指定受益人，也能保证被保险人在一定程度上避免家庭内部的

纷争

D.人寿保险的给付可防止财产变现带来的损失

【答案】C

10、下列关于被保险人的特征，说法错误的是（）。

A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人

B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失

的人

C.被保险人也可以是无民事行为能力人

D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被

保险人死亡为给付保险金条件的保险

【答案】D

11、综合理财规划建议属于理财规划书的（）。

A.开场白

B.主要内容

C.其他内容

D.无关内容

【答案】B

12、随看高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士

见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考虑尽早筹

备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁，刚上小学二年级，学习成绩

一直不错，预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解，同时也不太清

楚教育规划的工具及其运用，因此想就有关问题向理财师咨询。

A.韩女士家庭是否为单亲家庭

B.韩女士是否希望她的儿子出国留学

C.韩女士的儿子有哪些爱好特长

D.韩女士同事的子女高等教育金筹备计划

【答案】D

13、个人理财在国外的发展过程中，（）通常被认为是个人理财业务的形成

与发展时期。

A.20世纪30年代到60年代

B.20世纪60年代到70年代

C.20世纪60年代到80年代

D.20世纪60年代到90年代

【答案】C

14、退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（）