太原 2023年工商银行外汇业务从业能力认证真题模拟汇编(共177题).pdfVIP

太原2023年工商银行外汇业务从业能力认

证真题模拟汇编

（共177题）

1、首次申请开立进口信用证的客户需提交以下哪些资料？（）（多选题）

A.进口开证申请书

B.企业营业执照和机构代码证的复印件

C.企业印鉴预留样本

D.开立不可撤销跟单信用证协议或总协议

试题答案：A,B,C,D

2、跨境人民币双向资金池所专户内的资金不能用于（）等方面。（多选题）

A.投资有价证券、金融衍生品

B.向成员企业发放委托贷款

C.投资自用房地产

D.购买理财产品

试题答案：A,D

3、以下关于外商投资企业资本金结汇后的人民币资金用途的说法正确的是（）（多选题）

A.资本金结汇的资金可以向其子公司发放委托贷款

B.不得直接或间接用于企业经营范围之外或国家法律法规禁止的支出

C.不得直接或间接用于证券投资或除银行保本型产品之外的其他投资理财

D.不得用于向非关联企业发放贷款，经营范围明确许可的情形除外

E.可以用于建设、购买非自用房地产（房地产企业除外）

试题答案：A,B,C,D

4、目前人民币利率互换浮动端利率不包括下列哪项？（）（单选题）

A.银行间市场回购利率

B.shibor利率

C.libor利率

D.法定存贷款利率

试题答案：C

5、由于下列原因造成可收/付汇额度不足的，B类企业可经外汇局登记后办理相应的贸易外汇收

支业务（）（多选题）

A.货物退运的退汇

B.错汇款退汇

C.海关审价造成的结算金额与报关金额不一致

D.大宗散装商品溢短装

E.市场行情变动

F.外汇局认定的其他情况

试题答案：A,B,C,D,E,F

6、对于进口代收业务，以下哪些说法正确？（）（多选题）

A.对于承兑交单（D/A）的进口代收，代收行可在收到付款人的款项后放单

B.对于承兑交单（D/P）的进口代收，代收行可在收到付款人口头付款承诺后放单

C.对于付款交单（D/P）的进口代收，代收行必须在收到付款人的款项后才能放单

D.对于付款交单（D/P）的进口代收，代收行可在收到付款人的付款承诺后放单

试题答案：A,C

7、工商银行个人账户产品（）按照是否可连续交易，分为期次产品和连续产品。（单选题）

A.账户外汇

B.账户原油

C.账户天然气

D.账户贵金属指数

试题答案：B

8、境外机构境内账户（NRA账户）的存款产品主要包括哪些？（）（多选题）

A.活期存款

B.定期存款

C.七天通知存款

D.外汇汇款

试题答案：A,B,C,D

9、某优质电器出口企业与境外交易对手签订15000万元的交易合同，出口空调若干台，合同约

定装船后30天内TT付款，该电器企业为组织生产该批货物需要资金周转，企业向银行提出金额

10000万元、期限3个月的融资申请。但近期银行人民币信贷规模紧张，很多企业排队等放贷，

而境外人民币资金较为充裕。以下哪个融资方案最优（）（单选题）

A.以表内自有资金办理人民币出口订单融资

B.以表内自有资金办理人民币出口发票融资

C.以二性风险参贷方式办理人民币出口订单融资

D.以二性风险参贷方式办理人民币出口发票融资

试题答案：C

10、在货到付款的结算方式项下，进口企业收到货物后，如资金短缺，可向工商银行申请办理（）

业务。（单选题）

A.进口信用证押汇

B.进口代收押汇

C.进口TT融资

D.进口预付货款融资

试题答案：C

11、进出口客户委托代理公司代办报关业务，以下操作正确的是（）（多选题）

A.企业应按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易收支业务

B.如企业委托代理报关公司办理报关业务，不能自行办理收付汇业务，应由代理方办理

C.代理进口项下，委托方可凭委托代理协议将外汇划给代理方，也可由代理方购汇汇出

D.代理出口项下，代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方，也可结汇后将人民币

划转给委托方

试题答案：A,B,C,D

12、以下关于保险机构外汇经营账户资金的说法正确的是（）（多选题）

A.保险机构及其分支机构日常经营的外汇收入应存入其外汇经营账户

B.保险机构及其分支机构日常经营的外汇收入一纳入外汇利润管理

C.不得将日常经营外汇收入直接结汇

D.保险机构可按季度凭申请书和外币财务报表在经办金融机构办理外汇利润结汇

试题答案：A,B,C,D

13、中国工商银行（）于199