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商业银行综合业务信息系统机构柜员管理办法

第一章总则

第一条为进一步加强内控制度，防范综合业务信息系统柜员业务操作风险，确保

本行营业机构安全、平稳、高效运行，会计核算信息真实、准确、完整、及时，现根据

《中华人民共和国会计法》、《营业网点柜面业务操作规范》等相关规章制度，特制定本

办法。

第二条本办法所指的营业机构是指在综合业务信息系统中办理业务交易和核算的

各机构，包括对外营业机构和内部核算机构。

第三条本办法所指柜员是指登录综合业务信息系统并进行业务操作、系统管理或

信息查询的人员，以及为其他辅助系统（如CRM系统、信贷系统等）专设的业务人员等

第四条营业机构应坚持贯彻“有利于加强服务和提高效率、有利于明确职责和监

督制约、有利于制度执行和风险控制”的原则。

第五条柜员设置原则：

（一）惟一性原则。在本行范围内严禁两个柜员共用一个柜员号，一个柜员不得拥

有二个或二个以上的柜员号。

（二）永久性原则。柜员号一经设定不得变更，因退休、退养、离职等原因可以申

请离职或注销，但不得删除柜员号。

（三）真实性原则。柜员号按实名设置。

第二章基本规定

第六条机构是会计主体的组成单位，在综合业务信息系统中设立机构是该机构在

系统中进行业务处理、会计核算和内部管理的前提。

第七条机构按是否开设总账，分为总账机构和非总账机构。总账机构是开设总账、

产生会计报表的机构，总账机构也称核算主体；非总账机构是未开设总账、不产生会计

报表的机构，是其隶属总账机构的并账制机构，其开立的客户分户账或内部分户账归并

于隶属总账机构。

第八条本行综合业务信息系统中开设的机构，清算中心为核算主体，除此之外，

营业部及各支行均是非核算主体。

第九条机构类型和级别可以在综合业务信息系统中进行设定。

第三章机构管理

第十条机构号是本行在综合业务信息系统中的识别号，机构号的组成规则为：银

行号（2位）+支行号（2位）。本行的银行号为28，清算中心2800，总行营业部2810，

球川支行2820，芳村支行2830，青石支行2840，大桥头支行2850。

第十一条机构信息新增，是指在综合业务信息系统开立机构号，建立机构基本信

息的过程。

新增机构，运行管理部根据监管部门同意新增机构批复等资料，向主发起行村镇银

行管理部提出申请并由主发起行办理新增机构。

第十二条机构营业管理

1、机构签到

机构签到是指机构在营业前，二个本机构柜员发起签到交易，机构将自动签到成功。

2、机构签退

机构营业结束后，各机构应指定柜员负责机构签退处理。本机构所有柜员全部签退

后，方可做机构签退。

清算中心应在营业结束前，对本行各营业机构的签退情况进行监控，确保全部机构

签退后，清算中心做机构签退。

不能按时签退的机构或签退后的机构如有账务处理需再签到的，经清算中心负责人

同意后，向总清算中心联系，接到同意后方可延时签退或重新做签到交易。

第四章柜员管理

第十三条柜员号是柜员在综合业务信息系统中的标识号，一个柜员只能有唯一的

柜员号，且实行终身制管理；柜员号由6位阿拉伯数字组成，规则为：机构号（4位）+

员工顺序号（2位）；柜员号由清算中心统一编号在系统中建立，柜员号不得重复使用。

本行的在编员工可以申请柜员号，非在编员工设立由综合管理部出具联系单，并经

总行运营管理部审批同意后方可设立。

柜员号按实名设置，原则上不得虚设柜员号，如有特殊需要需虚设柜员号报总行运

营管理部审核，经总行分管行长同意后方可设立。

第十四条在综合业务信息系统中，根据前后台柜员各自职能和所做业务种类的不

同，按类别和级别管理，不同类别的岗位人员不得互相顶岗，以避免在业务操作过程中

柜员的越权操作和责任不明等情况发生。柜员分为实体柜员和虚拟柜员，虚拟柜员专指

自助设备和电子渠道柜员。实体柜员按岗位类别又可分为综合柜员、移动柜员、稽核柜

员、管理柜员、业务人员、客服人员等。其中业务人员是指为其他辅助系统（如CRM系

统、信贷系统等）专设的柜员，无法进入综合业务信