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银行员工职业规划-职业生涯规划-第一范文网

近年来银行管理学的学科发展日新月异，新的管理手段和管理技术层出不穷。刚

刚阅读完《金融道》，描述的是广东发展银行杭州分行从只有一个光杆司令的弱

势银行到致力发展为浙江第一金融品牌的崛起史。杭州广发在短短十年间取得骄

人成绩的事实印证了这样一句话：金融之道，常常在金融之外。这本书给我的触

动很大，它告诉我想要做在金融业做出一番成绩，单靠过强的专业知识是远远不

够的。我们不仅要具备全面的金融知识，较强的分析与综合能力、高超的沟通技

巧与应变能力、专业的服务意识、坚忍不拔的拼搏精神等等也都是不可或缺的。

彭老师课堂上讲过的银行客户经理为客户母亲千方百计买来所需中药还熬好后

在送到客户家里，也是暗含此理吧。

谈到职业规划，我的职业理想是一名理财师，并且希望终有一天能有一

个自己的理财师事务所，专门为客户做规划，就像今天遍布各地的律师事务所那

样。在毕业前考取证券从业资格证等基本证书，提高自己的外语能力，夯实自己

的专业基础。毕业后三年内在金融业（首选是银行私人银行部门）打下基础，争

取三至五年拿下cfp等相关含金量高的证书。我知道要成为一个真正的理财师并

非拿到一个证书就可以，而是要看他为客户能够创造多大价值。如果只有证书，

不能得到客户的认可，那么证书将毫无意义。但是我更愿意将其证书的取得看成

是事业的发展的分水岭。人说三十而立，我想那时应该正是我为之奋斗促成事业

腾飞之时。

XX年，因三家中资商业银行中国银行、中信银行、招商银行，相继成

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立私人银行部，开展私人银行业务，而被银行业称为中国私人银行元年。今年，

国内的主要商业银行，如中国工商银行、交通银行等，也陆续开展了这一业务。

可见，私人银行业务将成为中外资金融机构竞争的又一个重点。privatebanking

的发展已有400余年的历史，它通过客户经理向拥有高额净资产的私人客户及其

家庭提供以财富管理为核心的、高质量、专业化金融及相关服务获取收入。由于

国内银行业仍处在转型改革之中，各项操作流程及法律法规与国际接轨时日不

久，精通银行业的本土专业人士的储备还处在积累阶段，外籍银行专业人才在本

地化中面临着漫长的磨合期，专业人才的匮乏是当前我国私人银行业务发展的重

要障碍。近年来随着中国经济持续高速增长，居民的私人财富不断积累，一个稳

定的高收入富裕人群己经形成，我国银行业开展私人银行业务己具备一定的市场

条件。XX年爆发全球金融危机，对我国的金融业肯定有很大的影响，尤其我们

这些看似生不逢时的金融学生。但是我想这其中一方面对我国金融业的完善有很

大的促进作用，另一方面优秀的人才更容易脱颖而出。凡事都辩证的看吧，只要

通过不懈努力，软硬件都达到一定水平，塞翁失马，焉知非福呢？

由此，我的未来职业发展前景既有机遇又充满了挑战。

理财是一种生活方式，它来源于生活同时也服务于生活，理财师的价值

是在实践中体现的。一个称职的理财师应该能够在实践中为客户创造出最大价

值，帮客户做好合理的财务安排才能够得到客户的认可。理财是一项终身学习的

事业，只有在实践中不断学习，理财师的称号才有价值。

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首先我要把知识基础夯实.理财是一个宽口径的专业，涉猎知识广博，

不仅要有经济、金融等基本知识，还要了解理财行业以及收藏、房产等相关的知

识。特别注意对这些知识和信息的积累，运用联系的、发展的眼光辩证地看待，

因为知识膨胀、信息爆炸，某个时间点上正确的信息长期来看也许就是谬误了。

第二是丰富我的社会经验，学习一点心理学，懂待人接物、察言观色的方法，学

会挖掘客户内心的真实需求，如何与人沟通。客户的真实需求往往和语言表露出

来的并不一致，如何识别客户的真正的风险取向，是从书本上学不来的。

人要树立正确的职业理想，首先必须全面地认识自己。要通过科学认知

的方法和手段，正确全面地认识自己的过去、现在、未来。我特意做了一份专业

的职业性格测试，分析表明我的性格属教导型，愿意帮助别人解决问题、了解自

己、并且与他人分享自己的价值观，比较适宜在咨询业或教育界发展。报告还指

出某些既要求懂技术，又要有很强的交际、交流能力的复合型工