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2022反洗钱培训考试考题(含答案)

份信息，确保客户身份真实可靠。（对）

2022年的反洗钱培训考试考题共有五道单选题、五道多

选题和五道判断题。其中，单选题的第一题要求考生回答洗钱

罪有多少种上游犯罪形式，正确答案是7种。第二题要求考生

判断内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于哪种犯罪的范围，正

确答案是破坏金融管理秩序犯罪。第三题要求考生确定高风险

客户应该审核的频率，正确答案是每半年一次。第四题要求考

生在初次划分客户风险等级时，与客户身份识别工作同时进行，

最迟不得超过与客户业务关系建立后的10个工作日。第五题

要求考生判断反洗钱工作档案和大额可疑交易报告的保存期限，

正确答案是5年。

多选题的第一题要求考生选择金融机构反洗钱工作中的义

务，正确答案是建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员、

向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯

罪线索以及保密和培训宣传。第二题要求考生选择客户风险等

级划分的风险因素，正确答案是身份风险因素、交易风险因素

和地域风险因素。第三题要求考生选择我司的客户风险等级划

分，正确答案是禁止类、高风险、中风险和低风险。第四题要

求考生选择金融机构反洗钱工作的法律依据，正确答案是《反

洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑

交易报告管理办法》和《反洗钱指引》。第五题要求考生选择

成立本分公司反洗钱领导小组的成员，正确答案是分公司负责

人、分公司反洗钱专员、各营业部负责人和各营业部业务骨干。

判断题的第一题要求考生判断金融机构在客户身份证件或

者身份证明文件过期且客户没有在合理期限内更新或提出合理

理由时，应中止为客户办理业务，答案是正确的。第二题要求

考生判断金融机构在符合相应条件时可信赖销售金融产品的金

融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客

户身份识别程序，答案是错误的。第三题要求考生判断公司总

部设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一领导，授

权合规总监领导反洗钱工作小组工作，答案是正确的。第四题

要求考生判断当地人民银行要求召开反洗钱培训、工作会议时，

分支机构安排人员参加即可，答案是错误的。最后一题要求考

生判断在办理业务时，需要核对客户的有效身份证件或者其他

身份证明文件，登记客户身份信息，确保客户身份真实可靠，

答案是正确的。

本知识、客户尽职调查、可疑交易识别和报告等方面。

（对）

对于客户的身份证明文件，应该进行详细记录，并留存有

效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

分支机构应该对高风险客户至少每半年进行一次全面审核，

并根据审核结果更新客户的台账。

如果客户代理人身份证明文件过期，应该在过期后五个工

作日内停止代理关系。

公司要求分支机构每年至少组织两次反洗钱培训，培训内

容应包括反洗钱基本知识、客户尽职调查、可疑交易识别和报

告等方面。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，如

果证券经营机构违反本办法，XXX可以依法责令证券经营机

构停业整顿或者吊销其经营许可证。