2024版理财合同范本.docx

合同编号：__________

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联系方式：

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鉴于甲方愿意委托乙方进行理财服务，为确保双方权益，经甲乙双方友好协商，特订立本合同，共同遵照执行。

第一条理财服务内容

（1）提供理财规划建议，帮助甲方合理规划财务；

（2）根据甲方风险承受能力和投资目标，为甲方筛选合适的投资产品；

（3）协助甲方进行投资操作，包括但不限于购买、持有、卖出投资产品；

（4）定期向甲方报告投资情况，提供投资建议；

（5）其他与理财服务相关的事项。

1.2乙方应根据甲方的实际需求，提供专业的理财服务，确保甲方资产的安全性和增值性。

第二条理财服务费用

2.1乙方向甲方提供理财服务，双方约定如下费用标准：

（1）理财规划费：人民币____元；

（2）投资操作费：人民币____元；

（3）其他费用：如有其他费用发生，双方将协商确定。

2.2甲方应按照本合同约定的费用标准支付乙方服务费用。支付方式为每季度支付一次，具体支付日期为每季度第一个月内。

第三条双方的权利和义务

3.1甲方的权利和义务：

（1）甲方有权根据自身需求，要求乙方提供相应的理财服务；

（2）甲方有权查询、了解乙方的服务情况，并要求乙方提供相关报告；

（3）甲方应按照本合同约定的费用标准支付乙方服务费用；

（4）甲方应如实提供自己的财务状况、投资需求和风险承受能力等信息，以便乙方为其提供更为准确的投资建议；

（5）甲方应遵守国家法律法规，不得利用乙方的服务进行非法行为。

3.2乙方的权利和义务：

（1）乙方有权根据甲方提供的信息，为其提供相应的理财服务；

（2）乙方应按照甲方的需求，提供专业的理财服务，确保甲方资产的安全性和增值性；

（3）乙方应定期向甲方报告投资情况，并提供投资建议；

（4）乙方应遵守国家法律法规，不得利用甲方的资产进行非法行为；

（5）乙方应在合同约定的范围内，为甲方提供服务，不得超越权限。

第四条保密条款

4.1双方在合同履行过程中，应对对方的商业秘密、个人隐私等敏感信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方泄露。

4.2保密期限自本合同签订之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。

第五条合同的变更、解除和终止

5.1双方同意，合同的变更、解除和终止，应书面签署，并经双方确认。

5.2在合同有效期内，如一方发生重大违约行为，另一方有权解除合同。

5.3合同终止后，乙方应向甲方退还尚未使用服务的费用，但扣除乙方已实际发生的费用。

第六条争议解决

6.1双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条其他约定

7.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。

7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方（盖章）：

乙方（盖章）：

签订日期：____年____月____日

多方为主导时的，附件条款及说明

一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明

1.甲方指定投资

甲方有权根据自身意愿和乙方的专业建议，指定乙行为其进行特定的投资操作。甲方应在投资前向乙方提供详细的投资指令，乙方应严格按照甲方的投资指令进行操作。

条款说明：本条款旨在明确甲方在投资过程中的决策权，确保乙方按照甲方的意愿进行投资。同时，乙方应根据甲方的投资需求和风险承受能力，提供专业的投资建议，协助甲方制定投资策略。

2.甲方变更投资指令

甲方在投资过程中，有权根据市场情况和自身需求，变更或撤销已发出的投资指令。甲方变更或撤销投资指令时，应提前通知乙方，乙方应尽快执行甲方的新指令。

条款说明：本条款旨在保障甲方的自主决策权，使甲方能够根据实际情况调整投资策略。同时，乙方应密切关注市场动态，及时响应甲方的变更指令，确保投资操作的顺利进行。

3.甲方撤资

甲方在合同有效期内，有权随时撤回投资。甲方撤资时，应提前通知乙方，乙方应在甲方规定的时间内完成撤资操作。

条款说明：本条款旨在保障甲方的资金流动性，使甲方在需要时能够及时撤回投资。乙方应遵循甲方的撤资要求，确保甲方资金的安全和及时到账。

二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明

1.乙方独立决策

在合同约定的范围内，乙方有权根据市场情况和甲方的风险承受能力，独立决策投资策略。乙方应在投资前向甲方报告投资计划，甲方应给予乙方充分的信任和支持。

条款说明：本条款旨在赋予乙方在投资过程中的专业决策权，使其能够根据市场变化和甲方需求，制定合适的投资策略。同时，甲方应信任乙方的专业能力，给予乙方足够的决策空间。

2.乙方定期报告

乙方应定期向甲方报告投资情况，包括但不限于投资产品的表现、市场动态、风险状况等。乙方应在每季度结束后的一个月内，向甲方提供投资报告。

条款说明：本条款旨在增加乙方对投资情况的透明度，使甲方能够了解乙方的投资操作和资产状况。乙方应认真履行报告义务，确保甲方对