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信贷尽职调查报告

信贷尽职调查报告1

第一部分工作底稿

尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、

信息分析、印证和讨论等。需要指出的是，并不是所有的方法都适用于

所有的债务融资工具发行人，主承销商需要根据发行人的行业特征、组

织特性、业务特点选择适当的方法开展尽职调查工作。

尽职调查报告应在收集资料和债券承销业务尽职调查工作底稿的

基础上撰写。尽职调查工作底稿按照《____银行非金融企业债务融资工

具承销业务尽职调查和注册材料撰写工作细则》（招银发【】446号）

要求办理。尽职调查报告应层次分明、条理清晰、具体明确，突出体现

尽职调查的重点及结论，充分反映尽职调查的过程和结果，包括尽职调

查的计划、步骤、时间、内容及结论性意见。

一、尽职调查资料清单

二、调查人员尽职调查声明

本调查报告的内容是按照____银行债券承销业务有关制度、规章和

操作规程的求，由（杨____）与（张____）共同对发行申请人、增信方

的主体资格、财务状况以及抵（质）押物的权属、状态进行了全面的

调查、核实，取得了相关凭据，并对所取得的资料凭据进行了理性分析

与判断。

本调查报告不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。我们没有隐

瞒已经知道的风险因素，申请人及担保人的实际控制人、高层管理层人

员不是我们的关系人。

主办客户经理姓名：杨____协办人姓名：张____

调查时间：3月3日

至3月17日

第二部分授信调查报告

一、业务往来与合作情况

1.简述客户关系建立历史

客户上门、我行开发、他人介绍等；与我行人员有无特殊关系。

申请人为浙商证券股份有限公司推荐客户，____月____日，上海证

券交易所下发上

证债备字【】______号文《接受中小企业私募债券备案通知书》，

拟以非公开方式发行中小企业私募债券30000万元人民币，自通知书出

具之日起6个月内完成。申请人为我分行辖内企业，浙商证券作为承销

商向我行推荐认购该笔中小企业私募债券。申请人与我行人员无特殊关

系。

2.客户授信要求及我行预计收益

3.申请人及其关联企业在我行授信历史

申请人及其控股子公司在我行的授信历史、目前有效的授信内容和

审批条件，以及授信使用情况。如果是集团客户，应说明集团客户在我

行的总体授信情况，以及额度切分情况。

申请人为我行新客户，无授信历史。

信贷尽职调查报告2

1、市场调查报告

我们先来说说市场调查报告。市场调查报告通常有这么几个特点：

第一个特点是真实性和准确性强。也就是市场调查报告里面涉及的内容

必须以确凿的事实为依据，不要有半点虚假或浮夸。第二个特点是针对

性强，也就是市场调查报告必须围绕一个或几个明确的调查目的，有的

放矢地进行调查研究，报告里面要提出或回答大家比较关注的问题。第

三个特点是深刻性强，也就是调查报告给人们提供的不仅是对客观实际

真实的感知，而且还给人们提供理解、认识、改造客观实际的思考，揭

示事物内在的本质。

市场调查报告主要包括以下几方面内容：第一部分是标题，一般可

以是由调查对象、内容、文件名称组成的公文式标题，也可以是用概括

的语言形式直接交代调查的内容主题的__式标题。

想要写好标题，有两点需要注意，第一点是要善于提炼和概括，制

作标题的过程就是对__进行高度概括和反复滤化的过程，要通过制作标

题对自己的观点进行提炼和概括。第二点是要精炼，就是标题的文字要

尽可能少，这样才容易让人印象深刻。

市场调查报告的第二部分是引言，重点是要用简介凝练的文字把有

关调查的各项基本情况说清楚。写引言的方式有这样几种：首先可以开

门见山，揭示主题。也就是__可以在引言的部分就交代调查的目的或动

机。其次可以结论先行，逐步论证。再次可以交待情况，逐层分析。__

引言部分可先介绍背景，然后逐层分析，得出结论。也可交待调查时间、

地点、对象、范围等情况，然后分析。最后还可以采用提出问题，引入

正题的方法。

市场调查报告的第三部分是主体。这一部分是市场调查报告的重中

之重，也是客户经理普遍感到难写的部分。这部分要能完整、准确、具

体地阐明调查的基本情况并据此对其进行科学合理的分析预测，在此基

础上提出有针对性的`对策和建议，以便为商业银行决策提供有价值