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年度合规与风险管理报告

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２013年度合规与风险管理报告

2０１３年度，银行（以下简称“本行”)在银监局等上

级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努

力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范

优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风

险管理工作。现将本行的合规与风险管理工作报告如下：

一、201３年合规与风险管理工作开展情况的总体评价

今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部

署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、

违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。全行

通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排

查活动以及标准行社创建活动，实施新资本管理协议，持续

各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项

基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实

加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、

合规、稳健经营。

二、２０13年合规与风险管理工作成效

(一）风险管理组织体系的建设情况

目前，本行组织架构已基本清晰:董事会下设提名与薪酬

委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计

委员会,经营管理层、部门、营业网点协同经营管理,各项工

作有效开展。截至20１３年末，全行在岗职工人，总行设

置相关部门个，设置前台营业网点个，其中：总行营业部个,

一级支行个，二级支行个,共设置个岗位,各岗位能做到互相

补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较

好。

本行设置了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道

防线,合规与风险管理部门作为第二道防线,独立于业务条

线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。合

规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组

织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政

策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准

则,对本单位合规风险进行识别、监测和报告;保持与监管机

构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项,

及时反馈意见和建议;坚持内控优先,梳理和健全内控制度,全

面推进合规文化建设,促进依法合规经营;指导并验收标准行

社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教

育。本行还在全行范围内共设置了19名合规督导员,对各营

业网点业务经营情况，按期进行检查和辅导，由合规与风险

管理部进行管理。至此本行已初步建立了全面风险管理机制,

并且各责任人员均能正常履职。

（二)“合规建设年”活动的开展情况。

为进一步促进合规建设,有效管控经营管理过程中的风

险点，确保本行各项经营管理工作稳健、可持续发展，根据

《监管分局关于开展银行业合规建设年活动的通知》文件要

求，本行领导高度重视,积极推进合规建设年”的各项工作，

成立了以董事长为组长、各部门经理为成员的“合规建设年”

活动领导小组，负责指导和推动全行“合规建设年”活动的

开展,并对各支行“合规建设年”活动开展情况进行监督。本

行主要通过以下措施开展此项工作。１、领导小组制定了活

动实施方案和工作计划表，明确了活动目标和步骤，逐级召

开动员大会，进行深入的思想发动,全面部署工作目标、落实

措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围,倡导人

人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。2、通过“合

规建设年”活动，加强教育培训，今年应用“流程合规风险

管理系统”组织合规培训测试次,参加人数达人次,通过合规

测试活动,努力传导合规知识，员工对合规知识有了全新和充

分的认识和了解,提高合规经营管理的能力，进一步认识业务

薄弱环节和合规风险隐患,对业务发展和风险防控意义重大。

3、结合本行“流程银行”建设,梳理和完善规章制度,建立业

务合规操作机制，提高业务合规操作水平。特别是针对案件

多发领域、风险隐患环节制定切实可行的规章制度，明晰责

任分工，以制度约束行为,推进流程银行建设。4、加大各类

风险排查的范围和力度,特别是对贷款集中度、担保公司担保

贷款、贷款新规等执行情况的监督检查力度，通过采取现场

和非现场,定期和突击检查相结合的方式，对业务操作流程和

合规风险隐患进行排查，切实堵塞操作漏洞,防范风险。

（三)风险排查及合规检查开展情况。