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资本反洗钱知识竞赛

一、选择题

1.以下哪个机构负责反洗钱资金监测？[单选题]

A、财政部

B、税务总局

C、中国人民银行(正确答案)

D、银保监会

2.反洗钱工作实行的处罚机制是？[单选题]

A、双罚制，既罚机构又罚个人(正确答案)

B、单罚制，罚机构

C、单罚制，罚个人

D、以上都不对

3.公司各业务部门应分别设置几名反洗钱兼岗？[单选题]

A、1

B、2(正确答案)

C、3

D、4

4.反洗钱工作包括以下哪些内容？[单选题]

A、黑名单筛查

B、客户身份信息识别

C、可疑交易排查

D、以上全部(正确答案)

5.客户身份信息初次识别最迟应当在什么时点前完成？[单选题]

A、建立业务关系前

B、方案审批前

C、合同签订前(正确答案)

D、发生交易前

6.对非自然人客户开展反洗钱工作时，应收集以下哪些材料[单选题]

A、客户营业执照复印件

B、客户法定代表人身份证复印件

C、如存在代理情形，需有授权委托书原件

D、以上全部(正确答案)

7.在开展客户身份识别时，需了解受益所有人的情况。其中，关于受益所有人，是

指最终拥有或控制所发生交易实际利益的自然人，以及对法人具有实际控制力的个

人。下列关于受益所有人的说法错误的是？[单选题]

A、公司持股或表决权占比在25%以上的自然人、公司的法定代表人、财务负责人

均有可能是该公司的受益所有人

B、受益所有人可能是一家合伙企业(正确答案)

C、各级党政机关、受政府控制的企事业单位等，可豁免进行受益所有人识别

D、受益所有人识别仅针对非自然人客户进行

答案解析：受益所有人只能是自然人，不可能是非自然人。

8.对客户身份进行识别时，可以采取下列哪些手段？[单选题]

A、要求客户提供身份资料和身份证明文件

B、实地查访

C、向公安、工商行政管理等部门核实

D、以上全部(正确答案)

9.在开展反洗钱工作时，以下做法错误的是？[单选题]

A、在与客户初洽阶段，向客户发送《履行反洗钱义务致客户函》

B、在签订合同阶段，要求客户提供准确银行账户信息

C、在项目退出阶段，发现客户法定代表人变更，要求客户提供新法定代表人的身

份证复印件

D、在项目退出后，与他人共享进行反洗钱工作时收集到的客户信息(正确答案)

答案解析：开展反洗钱工作时收集到的客户信息，应当予以保密，不得与他人共

享。

10.在开展反洗钱工作时，以下做法错误的是？[单选题]

A、在与客户沟通反洗钱工作时，为减少自身工作量，请客户代为填写反洗钱相关

表单信息(正确答案)

B、开展反洗钱工作时，在公司收到资金之后第二天开展可疑交易排查

C、在与分公司或集团内其他主体签订《协同备忘录》时，明确划分各方主体的反

洗钱义务和责任

D、发现客户资金来源存在可疑情形时，及时进行记录，并向反洗钱兼岗进行咨询

答案解析：相关表单信息不应请客户代为填写，应由公司人员填写。

11.以下哪类客户的风险最高？[单选题]

A、客户为国有企业

B、客户为上市公司

C、客户为可以从公开渠道核实信息的民营企业

D、客户为境外机构(正确答案)

答案解析：信息公开程度越低，则客户风险越高。境外机构无法从公开渠道核实

信息，因此风险最高。

12.关于客户身份持续识别和重新识别，下列选项错误的是？[单选题]

A、低风险客户不需要进行客户身份持续识别(正确答案)

B、低风险客户应当每两年进行一次客户身份识别

C、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当

进行客户身份重新识别

D、客户或受益所有人名称与国务院有关部门和司法机关要求协查或者关注的犯罪

嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的名称相同的，应当进行客户身份重新识别

13.在对高风险客户进行加强型尽职调查工作时，以下做法正确的是？[单选题]

A、填写《加强型尽职调查记录表》

B、进一步深入了解客户的收入来源、财务状况

C、对其交易及背景进行更加深入的调查，询问客户交易目的，核实交易动机

D、以上全部(正确答案)

14.收集反洗钱相关材料时，下列哪类材料对客户股权结构的证明力最强？[单选题]

A、客户提供的股权转让合同

B、客户出具的说明文件

C、业务人员从当地工商部门调取的客户工商档案(正确答案)

D、业务人员在企查查或天眼查上调查的股权结构图

15.在划分客户洗钱风险等级时，应考虑以下哪些因素?[单选题]

A、