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投资组合调整与再平衡

欢迎参加本次考核。为了确保考试的公平、公正以及顺利进行，请您仔细阅读以下注意事项：

1.个人信息填写：请在试卷指定位置准确、完整地填写您的姓名、学号（或员工编号）等个人信息。

2.考试时间：本场考核时间为120分钟，请合理安排时间，确保在规定时间内完成所有题目。

3.考试纪律：考试期间请保持安静，禁止交头接耳、传递纸条等任何形式的作弊行为。一经发现，将严格按照相关规定处理。

4.物品管理：考试开始前，请将手机、电子词典等通讯工具和参考资料统一放置在指定位置，不得带入座位。

5.答题要求：请使用黑色或蓝色的钢笔、圆珠笔作答，不得使用铅笔或红色笔迹。答题时请在答题卡或试卷指定区域内作答，超出部分将不计分。

6.如需修改答案，请使用橡皮擦除干净后重新作答，不得在试卷上涂抹或使用涂改液。

7.试卷提交：考试结束后，请按照监考人员的指示，有序提交试卷和答题卡，不得私自带走或损坏。

8.特殊情况处理：若在考试过程中遇到试卷印刷不清、缺页等问题，请立即举手示意监考人员，不得私自询问他人或离开座位。

9.诚信考试：我们倡导诚信考试，希望每位考生都能凭借自己的真实水平参与考核，共同维护良好的考试环境。

考生姓名：答题日期：得分：判卷人：

一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.投资组合再平衡的主要目的是（）

A.提高投资收益

B.降低投资风险

C.保持资产配置比例

D.减少交易成本

2.以下哪个策略不属于被动投资策略？（）

A.指数基金

B.资产配置

C.定期再平衡

D.主动选股

3.在投资组合调整中，以下哪个因素不是主要考虑的？（）

A.市场波动

B.投资者风险承受能力

C.投资者年龄

D.股票分红

4.以下哪项不是投资组合再平衡的步骤？（）

A.确定投资目标

B.选择投资工具

C.监控市场动态

D.持续买入

5.资产配置通常按照以下哪个原则进行？（）

A.风险最低原则

B.收益最大化原则

C.风险与收益平衡原则

D.流动性最高原则

6.以下哪个资产类别通常被认为风险最低？（）

A.股票

B.债券

C.现金

D.房地产

7.在投资组合调整中，以下哪个方法通常用于降低风险？（）

A.增加高风险资产

B.减少低风险资产

C.调整资产配置比例

D.买入看涨期权

8.以下哪个指标用于衡量投资组合风险？（）

A.收益率

B.波动率

C.夏普比率

D.贝塔系数

9.在进行投资组合再平衡时，以下哪个操作是正确的？（）

A.买入近期表现不佳的资产

B.卖出近期表现较好的资产

C.保持所有资产的比例不变

D.根据市场预测调整资产比例

10.以下哪个因素可能导致投资组合偏离目标配置？（）

A.市场整体上涨

B.市场整体下跌

C.投资者定期投入

D.投资者定期提取

11.以下哪个策略适用于长期投资者？（）

A.定期再平衡

B.趋势投资

C.投机

D.短线交易

12.在投资组合调整过程中，以下哪个行为是不推荐的？（）

A.根据市场波动调整投资比例

B.定期检查投资组合

C.追求短期收益

D.保持长期投资策略

13.以下哪个因素可能导致投资组合风险增加？（）

A.市场利率下降

B.股票价格上涨

C.债券信用评级提高

D.投资者年龄增长

14.以下哪个方法不是降低投资组合波动性的有效途径？（）

A.多元化投资

B.加大高风险资产比例

C.选择低波动性资产

D.调整资产配置

15.以下哪个指标通常用于评估投资组合的收益与风险平衡？（）

A.收益率

B.风险率

C.夏普比率

D.最大回撤

16.以下哪个策略适用于投资组合再平衡？（)

A.定期调整

B.随时调整

C.仅在市场下跌时调整

D.仅在市场上涨时调整

17.以下哪个因素可能导致投资组合收益降低？（）

A.债券到期收益

B.股票分红

C.通货膨胀

D.投资者提取资金

18.在投资组合调整过程中，以下哪个步骤是正确的？（）

A.根据市场预测调整资产比例

B.定期检查投资组合并调整

C.忽视市场波动，保持原有配置

D.优先考虑短期收益

19.以下哪个因素会影响投资组合再平衡的效果？（）

A.投资者风险承受能力

B.市场波动

C.投资组合的初始配置

D.所有以上因素

20.以下哪个方法可以帮助投资者在投资组合调整中保持客观？（）

A.定期审查投资策略

B.追求高收益资产

C.忽视市场波动

D.依赖市场预测

二、多选题（本题共20小题，每小题1.5