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银行业金融机构案防工作办法

第一章总则

第一条为了加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运

行，根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》、《中华人民共和国

商业银行法》、以及其他有关法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融金钩适用本

办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企

业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业

监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。

第三条银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防

管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推

进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

第四条本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实

施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资

金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查

或按规定应当移送公安、司法机关立案查出的刑事案件。

第五条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作

实施监督管理。

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第二章组织架构

第六条银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本

办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应

的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系至

少应当包括以下基本要素：

（一）董事会（或理事会等，下同）职责；

（二）监事会职责；

（三）高级管理层职责；

（四）适当的组织架构；

（五）管理政策、制度和流程；

（六）内部监督与检查。

第七条董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重

要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。董事会应当下设合

规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），

专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门

委员会中应当至少有一名独立董事成员。专门委员会在案防方面的主

要职责包括：

（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；

（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采

取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；

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（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；

（四）考核评估本机构案防工作有效性；

（五）确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。

未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会

的有关案防工作职责。

第八条监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作

职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。

第九条高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总

经理等，下同）是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层应

当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研

究制定年度案防工作计划。

第十条银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高

级管理人员（以下统称合规总监）负责本机构合规及案防工作。合规

总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动

要按照监管管辖事前向银监会或其派出机构报告。合规总监向行长报

告工作，同时向专门委员会报告工作。

合规总监在案防方面的主要职责包括：

（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；

（二）全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告；

（三）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责

明确、报告路线清晰、运行有序的案防工