防诈骗案例_原创文档.pdfVIP

目前，诈骗活动在我辖区内时有发生，成为影响社会稳定、破坏公共秩序的涉众型犯

罪。诈骗分子多冒充政法机关、金融调查、电信部门工作人员，利用市民保护财产安全的

急切心理行骗，手段极具欺骗性。为提高广大市民对诈骗分子的防范意识和能力，警方将

各类诈骗案件的作案手法和防范对策予以公布，请市民互相转告、互相提醒，提高防范意

识，让诈骗分子无可乘之机。

常见骗术

网站诈骗、银行诈骗、电信诈骗、街头骗术

案例1：

以大奖诱惑，但先交纳手续费、定金、印刷费等费用

2012年9月，家住黄阁的事主李某一上网，就跳出腾讯QQ一中奖信息：“腾讯QQ为感谢

老用户的支持，特别随机进行抽奖，恭喜你获得二等奖，奖金为人民币60000元。”李某忍

不住好奇，点击进入中奖页面，该中奖页面与腾讯的页面一模一样，包括腾讯公司的注册

地址、经营性网站备案信息等，并有获奖用户奖项领取说明，李某联系网页上的客服后，

对方以先交纳“确认金”、“个人所得税”为由，诱使李某将人民币7000元通过转账方式转入

了对方账户，之后无法与对方取得联系，李某发现被骗后报警求助。

诈骗真相：

诈骗者大多集中在某地上网，克隆和伪造某官方网站的页面，并假冒网站管理人员向

网民发布虚假的中奖信息，之后以奖品手续费、确定金、个人所得税等费用为借口欺骗受

害人往他们指定的银行账户上汇款，数额从几十元到几千元不等。

案例2：

在正规网站卖货，但使用假支付宝进行“钓鱼”

2012年12月，黄阁镇某塑料厂员工杜某在淘宝网的天猫商城购物，在其填写好资料后，

对方卖家要求事主通过QQ联系进行订单确认，之后，对方卖家通过QQ发放了一个虚假

支付宝链接给事主杜某，杜某根据对方的指引打开链接并进行了相关操作，最后事主杜某

通过网银转账被对方诈骗人民币6200元。

诈骗真相：

淘宝、京东商城等正规购物网站上有类似产品，价格偏低，一般比正规产品低一半甚至还

多。这些产品要么是假货，要么是卖家用来采取违法手段进行诈骗的。淘宝提醒，80%被

骗的用户都是因为没有使用官方要求的软件进行联系从而导致被骗，所以提醒用户一定要

使用官方推荐的软件（例如：淘宝网要求使用“阿里旺旺”）。同时，一定不要随便点击卖家

提供的链接，特别是链接中的支付系统。

银行诈骗

不法分子利用ATM机诈骗的手段

一是冒用银行组织等金融部门名义粘贴虚假信息，诱骗客户进行转账操作，诈骗客户资金。

例如，有不法分子将假的银行服务热线及网址张贴在银行ＡＴＭ机上，诱骗客户在由于出

钞口被堵而无法取钞时拨打这个电话号码或登录假的网址，

二是通过使用铁钩、镊子、胶带和假键盘等设施和工具，达到窃取客户银行卡与资金的目

的。

三是在客户利用ＡＴＭ机取款时，有不法分子团伙通过故意与取款人搭话来分散取款人注

意力，并设法盗取客户银行卡账户信息和密码或调换客户银行卡。

常见的银行诈骗

1.盗银行卡信息

案例：今年8月，郑州警方在陇海路某银行ATM机点抓获一伙犯罪嫌疑人，他们在

ATM机插卡口做手脚，盗取储户银行卡信息，并在ATM机上方安装针孔摄像头，偷窥窃

取储户的密码信息。嫌犯落网后交代，他们通过盗取银行卡信息及密码后制作伪卡，进而

盗取银行卡资金。今年海口警方破获了3起复制银行卡欺诈案件。

警方揭秘：

对于此类诈骗，警方提醒

第一，要设置复杂密码，不要用生日日期或者电话号码作为密码，防止被不法分子破译;

第二，防范密码被偷窥，输入密码时用另一只手遮挡操作手势;

第三，不泄露密码，不要向任何人透露密码;

第四，要提防自助设备非法改装。在刷卡进门禁以及在ATM上操作时，要留意上面是否有

多余的装置或摄像头，ATM密码键盘是否有改装痕迹。

2.假冒汇款名义诈骗

案例：2013年4月，在黄阁丰田汽车城某厂工作的林某正准备给朋友汇款时，突然接

到一个短信“我那个账号不能用了，请把钱汇到××银行;账号××××××，谢谢!”林某误

以为真，正准备将钱存进去时，正好接到朋友的电话，才知道根本没有此事。

警方揭秘：

嫌疑人利用信息群发机，编写好诸如“您好!请把钱汇到××银行;账号：××××××，谢

谢!”之类的短信，进行大范围的群发，如果收到信息事主恰巧是正要进行汇款的人，稍有

不慎，就会误以为是汇款对象的短信，即按要求把款项汇到某指定账户，再去核实，就会

后悔莫及。若接到此类短信，只要不回应不理睬