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生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你
大学生个人理财规划书
姓名：刘城
年龄：23
性别：男
学院：金融分院
专业：经济学
学号：09304013401
规划时间：2012年12月10号
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生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你
理财寄语：
所谓你不理财，才不理你。个人理财在现代社会
中的重要性与必要性日益凸显。身为一名即将踏入
社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。
大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济
生活，尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面
起着不可替代的作用。同时我们的消费现状、消费特
点在一定程度上折射出当前大学生的生活状态和价
值取向。作为莘莘学子中的一员，作为深切关注中
国经济发展的一群朝气蓬勃的大学生，我们更应该
尽早做好理财规划以面对未来漫长的人生道路。这
样我们便拥有了更多的信心，未来的十年乃至更长
的时期，中国经济仍将保持高增长、高通胀，如何规
划自己的中长期投资理财计划，轻松面对未来所必
须面临的养老、医疗、购房、教育等压力，这已经
成为我们不得不思考的问题。要想成功的投资理财，
我们就需要更细致地去考虑自己的未来。只要弄
清自己一生中各个时期可能需要什么，自己才能够制
定出一个有效的邮资计划来帮助自己达到目标。
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生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你
目录
一、家庭成员基本信息………………4
二、家庭基本财务状况………………4
三、生命周期…………6
四、现金规…………7
五、保险规…………8
六、投资规…………9
七、退休规…………10
八、理财观念…………10
九、理财规划总结……11
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生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你
一、家庭成员基本信息
客户家庭主要成员表
主要成员性别年龄婚姻状况职业健康状况/保险状况
爸爸男50已婚工厂职工健康/学校保
妈妈女49已婚工厂职工健康/社会保
姐姐女27已婚工厂职工健康/社会保
弟弟男22未婚学生健康/社会保
二、家庭基本财务状况
对家庭财务现状进行剖析是家庭理财规划的起点。如果没有健康的财务现
状，则一切美好的未来都无从谈起。根据家庭财务报表，做出了各项结构图的分
析，具体如下
家庭资产负债情况（单位人民币：万元）
家庭资产家庭负债
现金及活期存款20信用卡贷款余额0
定期存款100消费贷款余额0
国债0汽车贷款余额0
企业债、基金及
30房屋贷款余额0
股票
房地产100其他30
资产总计250负债总计30
净值（资产-负债）
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