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2024年现金管理暂行条例全文
一、总则
1.为加强我国现金管理，规范现金流通秩序，防范洗钱、融资诈骗等违法犯罪行为，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，制定本暂行条例。
2.本暂行条例适用于我国境内所有金融机构、企事业单位及个体工商户的现金收付、存储、运输、销毁等行为。
3.现金管理应遵循安全、便利、高效的原则，确保现金流通的正常运行。
二、现金收付
1.金融机构、企事业单位及个体工商户应按照中国人民银行的规定，合理设置现金收付业务。
2.现金收付业务应实行双人操作制度，明确岗位职责，确保现金收付的安全。
3.现金收付时应核对付款人的有效身份证件，并登记相关信息。
4.金融机构、企事业单位及个体工商户应建立健全现金收付的内部控制制度，防范洗钱、融资诈骗等违法犯罪行为。
三、现金存储
1.金融机构、企事业单位及个体工商户应按照中国人民银行的规定，合理设置现金存储设施。
2.现金存储设施应符合安全防护要求，确保现金的安全。
3.金融机构、企事业单位及个体工商户应建立健全现金存储的内部控制制度，加强现金的盘点、核对和监控。
4.现金存储量应控制在合理范围内，超出部分应及时上缴或存入银行。
四、现金运输
1.金融机构、企事业单位及个体工商户应按照中国人民银行的规定，采取安全措施，确保现金运输的安全。
2.现金运输应实行双人以上押运制度，明确岗位职责。
3.现金运输过程中，应与运输单位签订运输合同，明确双方的权利和义务。
4.金融机构、企事业单位及个体工商户应建立健全现金运输的内部控制制度，防范运输过程中的安全风险。
五、现金销毁
1.金融机构、企事业单位及个体工商户应按照中国人民银行的规定，对不宜流通的现金进行销毁。
2.现金销毁应采取集中销毁方式，确保销毁过程的安全、环保。
3.现金销毁前，应进行清点、核对，并登记相关信息。
4.金融机构、企事业单位及个体工商户应建立健全现金销毁的内部控制制度，防范销毁过程中的安全风险。
六、监督管理
1.中国人民银行及其分支机构负责对现金管理进行监督管理。
2.金融机构、企事业单位及个体工商户应接受中国人民银行的监督检查，如实提供相关资料。
3.违反本暂行条例规定的，由中国人民银行及其分支机构依法予以处罚。
4.任何单位和个人有权对违反现金管理的行为进行举报。
七、附则
1.本暂行条例自2024年1月1日起施行。
2.本暂行条例的解释权归中国人民银行。
3.原有规定与本暂行条例不一致的，按照本暂行条例执行。
八、现金使用规范
1.金融机构、企事业单位及个体工商户在进行现金交易时，应遵守国家关于现金交易限额的规定，超过限额的交易不得使用现金支付。
2.禁止使用现金进行洗钱、赌博、走私、恐怖融资等违法活动。
3.企事业单位在进行现金支付时，应确保支付行为与经营业务相符，不得无正当理由大量提取现金。
4.金融机构应通过内部监控系统，对大额现金交易进行实时监控，及时报告可疑交易。
九、现金交易报告制度
1.金融机构应建立健全大额现金交易报告制度，对单笔现金交易金额达到规定标准的，应在交易发生后的5个工作日内向中国人民银行报告。
2.金融机构在报告大额现金交易时，应提供交易双方的姓名、身份证号码、交易金额、交易时间、交易用途等信息。
3.金融机构应对报告的大额现金交易进行持续监控，如发现异常情况，应立即向中国人民银行报告。
十、反洗钱与反恐融资
1.金融机构、企事业单位及个体工商户应依法履行反洗钱和反恐融资义务，采取措施识别客户身份，了解客户交易目的和性质。
2.对涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑交易，应立即向中国人民银行及相关部门报告。
3.金融机构应定期开展反洗钱和反恐融资培训，提高员工反洗钱意识和能力。
十一、现金服务与管理
1.金融机构应提供便捷的现金存取、兑换等服务，满足社会公众的正常现金需求。
2.金融机构应合理配置现金资源，确保现金供应的稳定，避免出现现金短缺或过剩现象。
3.金融机构应加强对自助现金服务设施的维护和管理，确保设施的正常运行和现金安全。
十二、宣传教育与培训
1.中国人民银行应定期开展现金管理宣传教育活动，提高社会公众对现金管理的认识。
2.金融机构应定期组织现金管理培训，提高从业人员的管理水平和业务技能。
3.企事业单位和个体工商户应主动参与现金管理相关培训，增强现金管理意识和能力。
十三、国际合作与交流
1.中国人民银行应积极参与国际现金管理合作，借鉴国际先进经验，提升我国现金管理水平。
2.金融机构应与国际同业开展交流合作，共同防范跨境洗钱、恐怖融资等违法行为。
十四、应急预案
1.金融机构、企事业单位及个体工商户应制定现金管理应急预案，应对突发事件。
2.应急预案应包括现金供应中断、现金被盗抢、火灾等紧急情况的处理措施。
3.应急
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