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2016年经济师中级（金融专业知识与实务）真题（含答案解析）

一、单项选择题

1.2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。刘先生进行该笔交易所在的市场属于（）。

?A.股票市场

?B.初级市场

?C.次级市场?√

?D.期权市场?

解析：本题考查金融市场的类型。流通市场又称二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。?

2.2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。该债券的发行价格应为（）元。

?A.86.38

?B.97.28?√

?C.100

?D.102.45

本题考查债券定价。该债券的发行价格：4／（1+5％）+4／（1+5％）2+4／（1+5％）3+100／（1+5％）3=97.28（元）。?

3.2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。假设刘先生于2016年1月1日以98．6元的价格将债券卖出。则其中每只债券获得的收益为（）元。

?A.3.6

?B.4.0

?C.5.0

?D.7.6??√

本题考查持有期收益率。每年年末票面收益为：100×4％=4（元）。买卖差价为：98.6-95=3.6（元）。每只债券获得的收益为：4+3.6=7.6（元）。?

4.A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等收益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺两年收益率可达60％—100％，但并未同时提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。根据2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，A银行推销理财产品时，如果要向客户承诺高于同期存款利率的收益率，（）。

?A.可由商业银行自行决定

?B.应当附加条件?√

?C.须经监管部门批准

?D.要向社会公告?

本题考查理财产品开发与销售。商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率，高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益。?

5.下列金融工具中，不属于原生金融工具的是（）。

?A.商业票据?

?B.股票?

?C.企业债券

?D.股指期货??√

解析：本题考查原生金融工具的概念。原生金融工具是指商业票据、股票、债券、基金等基础金融工具。?

6.中央银行的逆回购操作对短期内货币供应量的影响是（）

?A.增加货币供应量??√

?B.减少货币供应量?

?C.不影响货币供应量?

?D.不确定?

解析：本题考查逆回购的概念。逆回购为中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为，为向市场上投放流动性的操作。也就是说，中央银行的逆回购操作对短期内货币供应量的影响是增加货币供应量。

7.资金融入方出质债券融人资金，并约定在未来某一日期按约定利率将资金返还给资金融出方，这种交易是（）。?

?A.买断式回购?

?B.抵押式回购?

?C.质押式回购??√

?D.反向式回购

解析：本题考查回购协议的种类。质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购解除出质债券上质权的融资行为。?

8.目前下列金融工具中，由银行发行的是（）。?

?A.大额存单??√

?B.支票?

?C.短期融资券?

?D.余额宝

本题考查大额存单的概念。大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的记账式大额存款凭证。大额存单是由银行发行的金融工具。?

9.2009年，服务于我国高新技术和新兴经济企业的（）正式揭牌运营。

?A.中小板

?B.新三板

?C.战略新兴板?

?D.创业板?√

本题考查创业板的运营。2009年10月30日，我国创业板举行开板启动仪式。创业板的推出，对支持企业自主创新，科技成果转化和产业化，推动经济转型，调整产业结构，