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银行存款管理制度(标准版)
一、总则
1.1为加强银行存款管理,确保资金安全,提高资金使用效率,根据我国相关法律法规,制定本管理制度。
1.2本制度适用于我国境内所有银行存款业务。
1.3银行存款管理应遵循以下原则:
(1)统一领导、分级负责;
(2)合规合法、安全稳健;
(3)权责明确、流程规范;
(4)提高效益、优化配置。
二、存款账户管理
2.1存款账户分为基本存款账户、一般存款账户和专用存款账户。
2.2基本存款账户用于办理日常经营活动的资金收付。
2.3一般存款账户用于办理非日常经营活动的资金收付。
2.4专用存款账户用于办理特定用途的资金收付。
2.5存款账户的开
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