保单年检的意义.pptx

保单体检的意义

主席结论—张黎明总

你是否购置过保险？你是否知道购置过的保险保什么？你是否担忧购置了保单收不到发票？你是否清楚你的保单，哪些保单什么时候领钱？…………保单年检的意义

保单自白亲爱的主人：您好！我是您的保单,我的工作和您颇为相似.您每天勤奋工作,为至爱亲人提供一切生活所需,如衣食住行医疗娱乐以及教育就业等.虽然当您在履行这些责任的时候,我只是一份被束之高阁的文件,还要依赖您的供养才得以存活.但我不仅仅是一张纸,我可以让您高枕无忧,我会履行爱与责任的承诺!亲爱的主人,千万别把我当成一种负担,我保证,一定尽职尽责,为您和家人承担风雨,为您排忧解难,为您准备好优雅舒适的老年生活,为您提供全面的健康保障,为您创造更加美好的生活!——您最忠心的保单

问题一：为何要做保单整理？这是英大人寿的增值效劳帮助客户理清保障内容，完善保障体系协助客户定期评估保险方案，适时调整保障让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情

问题二：保单存在五大问题保额不够：不知道多少才足够，以为有就行结构不合理：如只有理财型保险，或家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理把保单束之高阁：忘记保障利益，保单效力等错填或漏填关键项：以往大局部保单的受益人都是法定“浪费”与“缺口”并存：不适合自己的产品很多，而切实的保障缺口却未填补上

问题三：不做保单整理的后果每年都有金额庞大的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”，无人认领客户不知道有年金可领未办理银行转账转账账号发生异动家庭住址的变动未告知保险公司完全忘记买过保险逾期未缴纳保费，导致保单失效

家庭保单一览表

让家庭的投资目标与人生风险保障相匹配!问题四：怎样做保单体检？平衡理财幸福一生四大帐户缺一不可意外风险帐户经济支柱健康风险帐户每个成员年金领取帐户弱势群体强制储蓄投资理财帐户ⅠⅣⅢⅡ专款专用以小博大

到年底了，客户的保单是不是落了一层尘埃了那就帮客户把保单拿出来清理清理吧！

保单积分换礼好礼第一重好礼第二重好礼第三重0-5份保单奖6-10份保单奖11份以上保单奖

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