银行与中介调查总结报告.pdfVIP

银行与中介调查总结报告

我们大概花了三周时间对持续性银行和仲介进行持续性的宣传，

范围东起教工路西至古墩路，南起西溪路天目山路一带北至文一路，

有鉴于银行和特性中介不同的特点，分别予以总结并之下考虑下阶段

其他工作方式。

银行：在去某一区域的银行宣传前，我们先会网上查找并记录，

然后分配任务，当然有的银行在网上地图是没有标出来的，察觉到这

样只能由我们遇到时再进去。由于先前知道支行的分理处和储蓄所是

不受理个贷业务的，也没有相应的人员设置，所以我们也不会进入。

我们主要东海银行选择各地方银行的支行，进入业务后向大堂经理询

问个贷的银行负责人或是客户经理。归纳银行宣传经历，感觉有以下

四个特点：

1.态度普遍较好；大堂接待人员都会问我们要办什么业务，有的

银行连保安也须要会过来询问。在交谈过程中，大部分客户经理都很

客气绝大部分礼貌，即使对我们的没法宣传不敢兴趣，也是很礼貌地

婉言拒绝，这是非常值得我们学习的。

3.我们一直很纳闷为什么跑了那么多银行，可当然消息也没有。

有一次去拜访一位银行的业务处长主任，他虽然留下了我的名片和宣

传册，但我看到回去他桌前两大盒其他过来宣传人员的名片时，我觉

得很多银行其实在无形中已经拒绝我们了，收下我们的资料或者礼貌

性地交流几句，仅仅哪怕是出于礼貌和便于打发我们。对银行来说，

每天收到外来公司宣传的资料很多，几天之后早已几日把我们忘掉了。

中介：由于栖息地图上找不到中介的分布，我们都是以扫街的方

式进行的。

1.仲介从业人员参差不齐，对于我们的宣传，他们的态度也相距

甚远很多。不但是很多收银员不愿意跟我们聊太多，所以遗留我们留

下宣传册和名片，把产品的基本信息以及可能的利益分配的意思表示

清楚后，就没必要多说了，因为那时她们也不该听。

2.现阶段，很多中介在垫资赎楼方面的业务很少，即使有些客户

可能需要垫资，首付款也一般来说能够满足，像傅会芬这样的业务是

比较少见的。

3.对于店员，他们最为关心的是我们的收费标准和利润。但是有

时遇到店长时，感觉有的味道店长只是为了探听我们的消息，对此我

们应该有所保留。

4.有点中介说有很多垫资、房产抵押方面的业务发展，但参阅我

们的也很少，以现在我们了解的情况来看，主要有两个原因：其一，

该中介拥有一定的自有资金，当他们用完民主自由资金后，才会考虑

向外部借款或与外部建立合作关系；其二，想与中介加强合作的单位

越来越多，当我们发现中介是一个客户信息集中点时，别的单位也或

辨认出更早或迟地发现了，故而中介可选择的余地也越来越大了。

下阶段的工作：

1.我觉得中介与我们合作中的可能性更大中介机构点，采取适当

的这种方式进行回访。

2.坚持宣传单和纸杯发放，理财业务特别是股票账户金融业务的

宣传，如果做好了，这应该管理业务是我们投资业务的增长点。

3.我们在坚持坚守对个人业务的同时，面对下半年银行信贷趋紧

的形势，我们是否应该早点准备考虑一下企业业务？(滕伟)

1、覆盖地带中介机构上门宣传

2、上门覆盖地域银行向个贷人员上门宣传

3、周边区域下班时间发放宣传单页

二、效果评价

已经向银行及技术人员中介机构人员全面介绍了我司的产品及可

能合作的投资业务范围，基本上接

触过的中介人员都表示可以合作并且对我司的业务提成比较感兴

趣，接触到的银行个贷人员虽然礼节性地接待了我们，但观念而今难

以转变，对向典当行介绍业务存在顾虑。

但是一段时间初期，中介都没有接到股份制银行和中介介绍的业

务，可能有以下几种可能：

1、据从中介了解到，本来需要垫资的管理业务就很少，大多数

在按揭房产的黄金交易，都可以用买方的首付款解决按揭的问题，同

时类似的房地产抵押抵押贷款业务多数中介也是销售业务自己在操作，

所以从中介渠道得到的客户量极为有限。

2、现在还未到年末，银行各个方面需要周转贷款各个领域的客

户比较少。

3、银行不愿意向客户推荐典当行这一。

4、宣传重点不突出，没法给对方留下深刻印象。

另外，利用每天下班时间在人群聚集的路段发放早已宣传单的工

作已经在坚持开展，但是从

目前情况来看，根据宣传单找到我们的客户是少之又少，这里有

一个矛盾的环境问题，即稍微偏僻一些的路段我们可以正常的，但经

过的行人少有我们的屈指可数客户