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担保公司对外担保管理

规定办法

Documentserialnumber【NL89WT-NY98YT-NC8CB-NNUUT-NUT108】

XX担保公司对外担保管理制度

（试行）

第一章总则

第一条为了规范XX担保公司（下称“公司”）融资和

对外担保管理，有效控制公司融资风险和对外担保风险，保护

公司财务安全和投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公

司法》、《中华人民共和国担保法》等法律、行政法规和规范

性文件及《XX担保公司章程》（以下简称《公司章程》）的相

关规定，制定本制度。

第二条本制度所称融资，是指公司向以银行为主的金

融机构进行间接融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷

款、技改和固定资产贷款、信用证融资、票据融资和开具保函

等形式。

公司直接融资行为不适用本制度。

第三条本制度所称对外担保，是指公司以第三人身份

为他人提供保证、抵押、质押或其他形式的担保。

公司为自身债务提供担保不适用本制度。

第四条公司融资及对外提供担保应遵循慎重、平等、

互利、自愿、诚信原则。控股股东及其他关联方不得强制公司

为他人提供担保。

公司全体董事及高级管理人员应当审慎对待、严格控制公

司融资及对外担保的风险。

第五条公司对外担保必须经董事会或股东大会审议通

过，未经公司董事会或股东大会批准，公司不得对外提供担

保。

第六条公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和

当期对外担保情况、执行上述规定情况进行专项说明，并发表

独立意见。

第二章公司融资的审批

第七条公司财务部作为融资事项的管理部门，统一受

理公司各部门的融资申请，并对该事项进行初步审核后，按本

制度第八至十条所规定的权限报公司有权部门审批。

第八条依据股东大会及董事会的授权，在公司最近一

期经审计财务报表上表明的资产负债率不超过70%的情况下，

公司在下一个会计年度内累计融资金额不超过公司最近一期经

审计净资产值的10%（含10%）的融资事项，报公司董事长

审批。

第九条在公司最近一期经审计财务报表上表明的资产负

债率不超过70%的情况下，公司单次流动资金融资金额或在一

个会计年度内累计融资金额将超过公司最近一期经审计净资产

值的20%（含20%）的，报公司董事会审批。

公司最近一期经审计财务报表上表明的资产负债率超过

70%时，公司融资事项须报公司股东大会审议批准。

第十条公司单笔融资金额或在一个会计年度内累计融

资金额将超过公司最近一期经审计净资产值的20%的、或达到

前述标准后又进行融资的，由公司董事会审议通过后报公司股

东大会批准。

第十一条公司申请融资时，应提交《融资申请报

告》，《融资申请报告》内容必须完整，并应至少包括下列内

容：

（一）拟提供融资的金融机构名称；

（二）拟融资的金额、期限；

（三）融资获得资金的用途；

（四）还款来源和还款计划；

（五）为融资提供担保的担保机构；

（六）关于公司的资产负债状况的说明；

（七）其他相关内容。

申请技改或固定资产贷款还必须提交详细的可行性研究报

告。

第十二条公司的有关部门依据上述权限审议公司提出

的《融资申请报告》时，应对融资事项所涉及的经营计划、融

资用途认真审核。对于需要政府或相关主管部门审批的项目，

应查验相关批准文件；董事会或股东大会认为必要的，可以聘

请外部财务或法律等专业机构针对该等融资事项提供专业意

见，作为董事会、股东大会决策的依据。公司有关部门在审批

融资申请时，应同时充分考虑申请融资方的资产负债状况，对

资产负