合规知识题库单选100题(第三卷).pdfVIP

201、《单选》在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

A负责监督银行的合规风险管理

B负责银行合规风险的有效管理

C审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件

D对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估

试题答案：B

202、《单选》银行合规管理的独立性不体现在（）。

A合规部门应在银行内部享有正式地位

B应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的

其他职责产生利益冲突

D合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

试题答案：B

203、《单选》商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备

案。

A银保监会

B银行业协会

C证券业协会

D国务院

试题答案：A

204、《单选》银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风

险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。

A商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D商业银行合规管理职能的独立性和权威性

试题答案：D

205、《单选》关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

A合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价

B内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

C内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人

D商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的

试题答案：D

206、《单选》根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()。

A操作风险

B战略风险

C国别风险

D信用风险

试题答案：C

207、《单选》《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查

和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A最低资本要求

B市场约束

C外部监管

D安全运营

试题答案：D

208、《单选》内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并

由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A重要部门和岗位

B决策层

C所有的部门和岗位

D需要风险控制的岗

试题答案：C

209、《单选》商业银行（）将操作风险作为本行面对的一项主要风险，承担监控操作

风险管理有效性的最终责任。

A股东会

B董事会

C高级管理层

D操作风险管理委员会

试题答案：B

210、《单选》《商业银行合规风险管理指引》中，商业银行应加强合规文化建设，并将合

规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银

行（）做起。

A基层

B高层

C柜员

D每名员工

试题答案：B

211、《单选》商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位

人员实行（），原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

A轮岗或强制休假制度

B轮岗和强制休假制度

C定岗或强制休假制度

D定岗和强制休假制度

试题答案：A

212、《单选》商业银行合规管理职能应与内部审计职能（），合规管理职能的履行情况应

受到内部审计部门定期的独立评价。

A分离

B独立

C合并

D互相监督

试题答案：A

213、《单选》在客户确认其《理财客户风险评估问卷》中所调查之情况未发生变化的前提

下，客户风险评级结果有效期限为（）年。

A半

B一

C二

D三

试题答案：B

214、《单选》以下（）账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。

A新开户企业

B企业注册地与对账地址不一致

C短期内资金异动

D以上都是

试题答案：D

215、《单选》资本金结汇项下，单一机构每月备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计

金额不得超过等值（）万美元。

A3

B5

C10

D20

试题答案：D

216、《单选》办理单笔等值（）万美元以上的服务贸易外汇收支业务，金融机构应按规定

审查并留存交易单证。

A3

B5

C10

D15

试题