江苏省农村信用社联合社考试.doc

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江苏省农村信用社联合社考试

[单项选择题]

1、受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到（）以上的金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员不具有良好的经济、金融从业记录。

A.两次

B.三次

C.四次

D.五次

参考答案：A

[多项选择题]

2、下列属于设立农村商业银行审慎性条件的是：（）

A.具有良好的公司治理结构、科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才

B.主要监管指标符合审慎监管要求

C.最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

D.具备有效的资本约束与资本补充机制，所有者权益大于等于股本、有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险

参考答案：A,B,D

[判断题]

3、股东特别是主要股东在银行授信逾期时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

参考答案：对

[判断题]

4、农村商业银行设立须经筹建和开业两个阶段。

参考答案：对

[判断题]

5、拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。

参考答案：对

[判断题]

6、金融机构董事（理事）和高级管理人员可以在获得任职资格核准前先行履职。

参考答案：错

[判断题]

7、金融机构高级管理人员异地任职的，拟任职所在地银监会派出机构应当向原任职所在地银监会派出机构征求监管评价意见。

参考答案：对

[判断题]

8、省联社公司治理机制考核办法规定，提交董事会、监事会审议的相关事项须经专门委员会审议，不得以专门委员会意见代替董、监事会审议意见。

参考答案：对

[判断题]

9、农村中小金融机构董事长、行长、分支行行长缺位时，不可以指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。

参考答案：错

[判断题]

10、法人机构因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的，不需进行变更住所的申请但应在原住所、临时住所公告，并提前10日报告属地监管机构。

参考答案：对

[判断题]

11、具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调整职务或改任较低职务的，仍需重新申请任职资格。

参考答案：错

[判断题]

12、董事和高级管理人员在任职资格获得核准前可以到任履职。

参考答案：错

[判断题]

13、商业银行分支机构自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。

参考答案：对

[判断题]

14、职工自然人合计投资入股比例可以超过农村商业银行股本总额的20%。

参考答案：错

[判断题]

15、商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。

参考答案：对

[判断题]

16、监事会拥有独立的费用预算，其行使职权的费用由商业银行承担。

参考答案：对

[判断题]

17、专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。其绩效薪酬的40%以上应当采取延期支付方式，且延期支付期限一般不少于3年。

参考答案：对

[判断题]

18、担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于25个工作日。

参考答案：对

[判断题]

19、监事会应当对商业银行利润分配方案进行审议，并对利润分配方案的合规性、合理性发表意见。

参考答案：对

[判断题]

20、监事每年为商业银行从事监督工作的时间不应少于15个工作日。

参考答案：对

[判断题]

21、监事因故不能亲自出席的，可以书面委托其他监事代为出席，但一名监事不应在一次监事会会议上接受超过两名监事的委托。代为出席会议的监事应当在授权范围内行使权力。

参考答案：对

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[判断题]

22、商业银行应当将股东大会、董事会和监事会的会议记录和决议等文件及时报送银行业监督管理机构备案。

参考答案：对

[判断题]

23、监事的薪酬应当由股东大会审议确定，董事会不得干预监事薪酬标准。

参考答案：对

[判断题]

24、监事可以列席董事会会议，对董事会决议事项提出质询或者建议，行使表决权。

参考答案：错

[判断题]

25、商业银行应当在章程中规定，独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。

参考答案：对

[判断题]

26、监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息。监事会认为必要时，可以指派监事列席高级管理层会议。

参考答案：对

[判断题]

27、监事会可以设立提名委员会和监督委员会。

参考答案：对

[判断题]

28、董事会召开董事会会议，没必要通知监事会派员列席。

参考答案：错

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