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银行自助银行应急处置预案

XX银行自助银行应急处置预案XX银行自助银行应急处置预案

第一章总则

由于近年来,犯罪分子利用银行自助设备实施犯罪的数量不断攀升且作案手法

不断翻新，犯罪主体了解或熟悉银行业务，特别是自助银行机具的运作模式，具备

一定的金融专业知识，高智能犯罪的特点日趋明显。为确保我行自助银行设备的正

常运营，保护持卡人的利益不受侵害，总行经研究决定制定本预案。

第二章针对自助银行作案的主要手段

1、恶意破环案件:此类案件多属治安案件，肇事人借酒闹事或因取款操作不成

功后泄愤，造成自助银行设备损害。

2、使用物理手段对自助设备进行直接破坏，试图盗窃自助设备内的现金，主

要类型为:钻击、焚烧、爆破、搬移等。

3、使用或安装非法工具，以盗取客户的银行卡卡号、磁条信息、密码为目

的，制作伪卡，盗取客户资金。例如:犯罪分子在自助区域门禁系统、设备读卡器

上安装非法的读卡器，在盗取客户银行卡磁条信息后，又通过秘密安装于自助银行

区域内的针孔摄像设备或安置在机器上的假键盘盗取客户密码，或偷窥卡号和密码

或捡走持卡人随手丢弃的ATM取款凭条，制作伪卡盗取客户资金。

4、使用虚假短信、非法张贴物、冒充银行工作人员等非法手段，诱骗客户使

用自助银行设备进行“转账类”业务操作或直接盗取客户资金。例如:犯罪分子假

冒银行名义，利用手机短信或电话的方式，以“商场消费请您确认”或“银行卡资

料泄露”为名，借口转移资金

到安全账户，或添加安全码等，骗持卡人到自助设备转账，或直接套取受害人

的卡号、密码,犯罪分子在自助设备旁张贴假的银行公告，以“银行程序调试”等

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为理由，要求持卡人在限定时间内将自己银行卡的资金通过自助设备转账到指定账

户上，盗取持卡人资金,犯罪分子在自助设备插卡口安装吞卡装置造成吞卡故障，

并在自助设备旁张贴假的银行告示，诱骗持卡人按假告示上的联系电话与冒充银行

工作人员的不法分子联系，不法分子骗持卡人说出银行卡密码后，支开持卡人，从

ATM机取出银行卡并盗取持卡人银行卡资金,

5、采用窥号、掉包、提醒等其他方式，对持卡客户进行诈骗、盗取等非法活

动。例如:犯罪分子在自助设备插卡口处安装吞卡装置，在持卡人背后或在远处用

望远镜窥视密码。等持卡人离开后，骗子取出银行卡，用密码取款,犯罪分子趁持

卡人取款时，窥视密码，并故意将钱丢在地上，“提醒”持卡人去捡钱，同伙快速

将自助设备上的银行卡掉包。

第三章应急处置领导小组

1、成立应急处置领导小组。

领导小组由行领导任组长，办公室、监察保卫部、个人业务部、科技部负责人

为成员。

2、领导小组职责:负责自助银行突发事件的应急处置工作,协调与公安部门、

银监局等有关部门共同开展应急处置工作,妥善与新闻媒体处理关于突发事件的报

道事宜。

第四章应急处置工作的基本原则

通过采取加强内控管理、用卡安全教育和日常巡查与监管相结合

的方式，预防为主，防范犯罪分子利用银行自助设备犯罪，构建安全用卡绿色

屏障。

1、加强内控管理

各分、支行需将自助设备安全管理列入重要议事日程，成立防范工作小组，加

强对网点所辖自助设备的安全防范。

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总行相关部门、各分支行必须切实落实公安部《银行自助设备、自助银行安全

防范的规定》及《XX银行自动柜员机,ATM,管理暂行规定》中的各项管理规