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银行保险的工作总结

银行保险的工作总结

银行保险的工作总结篇1

自8月25日驻点xx银行科技园支行以来，两个星期的时间过得

很快。我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是个人的

想法，没有和任何人做过详细的沟通。在服务行业，讲究的是团队的

配合，基于此，我将这段时间总结的想法形成文档，以便更好地与大

家进行工作上的沟通和协作。

一、定位

作为在银行的驻点客户经理，我的工作状态、专业、形象和态度

直接影响支行甚至xx银行的形象，所以我会按照xx银行的员工守则

和专业形象来要求自己。

作为泰康人寿公司的客户经理，我会用我的专业知识和工作热情

为支行和客户提供最优质的理财产品和产品组合，以及最完善的售前、

售中和售后服务。

支行是命根子，客户是生命线。以支行为家，以支行为公司，支

行的事就是我的事。客户至上，客户的快乐就是我的快乐，客户的困

难就是我的困难。一切行动以支行和客户为中心。

二、关于支行服务提升的几点想法

在首次参加支行的夕会上，我得知支行在服务排名上暂时落后，

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我们的工作压力也因此非常大。我一直将这件事放在心上，一直在想，

应该如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的

荣誉感和自豪感。经过这两周的观察，形成如下几点想法，希望能为

支行助一臂之力：

1、经验借鉴：我们可以复制优秀支行的成功的经验，帮助我们

最快速度的提升服务质量。经验的借鉴可以通过两个渠道：内部渠道

和实地考察。内部渠道就是通过内部自上而下的交流获得。对于长期

服务排名靠前，深受大众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法

收集信息。在工作任务繁重、支行人员匮乏的情况下，实地考察的工

作可以由驻点客户经理完成。

2、补位原则：带。当业务繁忙的时候，人员严重不足的时候，驻

点客户经理的作用就是补位。同时驻点客户经理也是客户和员工之间

的纽带。客户迎接、单据填写指导、转介绍的引导等具体的工作可以

由驻点客户经理承担，这样大堂经理/助理可以腾出更多的时间来进

行疏导、协调，从而最大程度的提高工作效率。

3、专业提升：驻点客户经理要想真正做好两个纽带的工作，必

须有非常专业的银行业务知识，非常熟悉银行的业务流程。所以在制

度允许的前提下，可以由支行提供学习资料，驻点客户经理参加相关

的业务培训或自学。

三、关于投金组合的营销思路

对于大客户，倾向于高回报率的投资需求的客户，重点推投连；

有资产保全需求的客户推金满仓B（或金满仓）；多方面需求的就考虑

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投连和金满仓的组合。

对于普通客户，风险承担能力不是很强，我们尽量劝客户考虑金

满仓B（或金满仓），倾向激进的客户也可以推投连，但需做好风险提

示。

这里主要陈述驻点客户经理的工作职责：

1、售前：驻点客户经理在日常工作中，除了配合支行做好大堂

工作，要积极主动的收集客户的需求信息，主动向客户介绍客户感兴

趣的理财产品，做好铺垫工作，然后转介绍给理财经理做最后的促成

（在规定允许的前提下，驻点客户经理也可以直接促成签单，再交理

财经理出单）。在客户拥挤的情况下，可以通过一些活动缓解客户的

焦急情绪，提升支行的服务质量。比如：理财有奖问答，理财开心时

刻（由驻点客户经理宣讲一些理财理念），既可以缓解客户的等待压

力也可以提升客户的理财意识。

2、售中：驻点客户经理在促成—签单—交单—合同回执签收的

过程中，除了配合理财经理促成签单，并及时交单回签，还要给到客

户足够的信心和希望，让客户买得放心，感觉舒心。

3、售后：驻点客户经理除了完成相关保全业务，要能够让客户

真正感受到高品质的售后服务和产品的高附加价值。从平时的关心到

节假日的问候，让客户感受到家的温馨。从理财顾问到生活助理，让

客户感受到爱的呵护。从工作的建议到生涯的规划，让客户感受到朋

友的关怀。

用爱心和耐心赢得准客户的信赖，用温馨和关怀赢得客户的转介

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绍。

银行保险的工作总结篇2

一、1季度业务发展分析

一季度作为各家保险公司