银行业务操作风险案例精解.pdfVIP

本期目录

第一篇：核心案例详解3

一、中信银行副行长“公权私用”，客户4000万资金难追回

第二篇：业务风险案例7

二、钢贸诉讼升级，探究行业背后银行困局

三、银行揽储出新招，内保外贷变身理财计划11

第三篇：内控合规案例14

四、银行员工卷入4亿非法集资案

五、柜员失误400存款变4000，银行为追款冻结账户

六、涉嫌虚假出资银行被判败诉.

第四篇：企业授信风险案例24

七、广西2亿元虚假报表骗贷案，银行1.5亿难追还

八、温州担保大王高利贷王朝覆灭

第五篇：贷后案例29

九、1.9亿还贷被拒收，民生与房企背后鲜为人知的秘密

十、信用社假造死亡名单核销贷款背后的内控问题.

十一、虚假剥离影响恶劣，银行须全面加强合规风险防控.

十二、40亿韩STX大连造船贷款逾期“被续贷”的启示

十三、债权银行定期解冻质押股权实现双赢

第六篇：其他领域案例47

十四、塞浦路斯的银行危机及启示

十五、债市风暴波及银行：国开行工行被约谈，浦发暂代持

第七篇：本月金融风险事件快报54

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一、银行代销高风险理财产品需设犹豫期.

二、银行职员买卖客户信息入刑.

三、国有银行搭售商品被处罚

四、银监会要求特别注意防控三类风险

五、银监会：商业银行今年不得新增平台贷款规模.

六、央行主导研究债市内控，代持交易或出新规.

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第一篇：核心案例详解

一、中信银行副行长“公权私用”，客户4000万资金难追回

自2011年起，中信郑州分行黄河路支行副行长郭文雅等人以超过银行同期利率数十倍的高

额回报，向多位中信银行客户销售“理财产品”数千万元，再将吸纳到的资金通过“高利贷”谋

取暴利，最终资金链断裂，被监管部门调查。据统计，共有约110多名银行客户的4000万元资

金无法追回。

【案情梗概】副行长高息揽储，4000万客户资金无法追回

2011年起，中信银行郑州分行黄河路支行前副行长郭文雅等人以超过银行同期

利率数十倍的高额回报，向多位中信银行客户销售“理财产品”数千万元，再将吸

纳到的资金通过“发放高利贷”牟利，最终资金链断裂，被监管部门调查。据初步

统计，截至目前共有110多名银行客户的4000万元资金无法追回。

然而涉事副行长郭文雅早已经辞职，同时中信银行否认该产品为中信银行正规发

售的理财产品，客户是与借款公司签订的“借款合同”，与中信银行没有关系。

然而，郭文雅的这份“高息揽储、违规放贷、赚取息差”的“生意”从始至终都

是在中信银行黄河路支行的营业大厅和办公室里完成。并且，郭文雅对所有受害客

户一直公开称该“理财产品”是中信银行的“联合理财项目”。除郭文雅外，还有

多名中信银行黄河路支行的员工“参与项目”。而这一系列违规操作持续时间长达

数月！该行内部居然“无人察觉”，银行应有的内控可称“失控”。

中信银行郑州黄河路支行涉事“理财产品”的主要发售期是在2011年6月至11

月间，初步统计受害的银行客户有110