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单位外汇存款业务管理办法（暂行）

编制部门：

版次号：

生效日期：年12月25日

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目录

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第一章总则

第二章组织与职责

第三章外汇存款业务管理

第一节外汇存款业务基本规定3

第二节外币单位活期存款管理5

第三节外币单位定期存款管理6

第四节外币单位七天通知存款管理.8

第四章附则

附件：

第一章总则

第一条为规范银行（以下简称“本行”）外汇存款业务的管理，根据《中华人

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民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》和《境内外汇账户管理规定》

等相关法律法规，结合本行业务发展需要，制定本办法。

第二条本办法适用于单位客户在本行的外汇存款业务。

第二章组织与职责

第三条总行负责单位外汇存款管理办法的制定、修改、执行以及监督与管理。

第四条总行是单位存款的组织部门。管理职责包括：

（一）开展市场调查，开发和推广单位外汇存款新品种；

（二）监测分析存款变化趋势，及时研究解决实际问题，提出加强存款管

理的意见。

第五条总行负责本行单位外汇存款业务的统计以及单位外汇存款利率的制定、

修改以及监督与管理。

第六条总行负责与单位外汇存款业务相关的金宏工程数据的申报、落地检查及

打包发送。

第七条总行负责单位外汇存款业务系统开发和维护。

第八条分支行按照总行授权办理外汇存款业务，分支行在办理单位外汇存款业

务时需要一级柜员授权。

第九条分支行负责单位外汇存款业务核心系统业务数据录入的准确性完整性、，

此业务数据在国际结算系统自动生成金宏工程申报的基础数据。

第三章外汇存款业务管理

第一节外汇存款业务基本规定

第十条本行外汇存款的对象

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（三）境内机构。境内机构是指中华人民共和国境内（不含香港、澳门和

台湾）的企业事业单位、国家机关、社会团体、部队等；

（四）驻华机构。驻华机构是指各国驻华外交代表机构、领事机构、商务

机构、驻华的国际组织机构和民间机构；

（五）其他经国家外汇管理局批准开立外汇账户的单位。

第十一条外汇存款的币种：美元、港币、欧元、英镑和日元。客户如以其他币种

存入，本行暂时不予受理。