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支付结算自查报告三篇

篇一：支付结算自查报告

XX银行：

为加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照《中国XX银

行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》文件精神，以及关于转

发《中国XX银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急

通知文件要求，我行领导高度重视，认真组织会计人员学习文件精神，结合相

关规章办法，提出具体检查要求，安排专人从3月22日至3月31日对20XX

年1月1日至20XX年3月31日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行

了一次全面细致的自查，现将自查情况汇报如下：

一、加强组织领导明确责任分工

我行领导对此次自查工作高度重视，特别成立了以行长为组长，副行长为副组

长、会计部门参加的的支付结算检查领导组，主要负责对支付结算业务及相关

管理工作的全面检查。

二、细化检查流程明确自查重点

检查组依据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《票

据管理实施办法》、《支付结算办法》、《XX银行结算账户管理办法》等相关

法律规章制度，结合我行实际工作开展情况，将自查重点放在支付结算管理、

人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统和支付信息报送等方面。具体

如下：

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1、支付结算情况。我行会计人员严格按照有关法律、行政法规和《支付结算

办法》的规定管理支付结算，准确、及时、安全办理，保障支付结算活动的正

常运行。因我行业务相对单一，开户企业较少，又不办理个人业务，故我行结

算方式较少，只涉及票据业务中的支票及汇兑两种。在对印章管理上，我行严

格按照“不相容职务分离”的管理要求，按分工不同分别分配了各种印章、重

要单证的使用与保管。在操作汇款业务时，每笔业务都按金额的多少收取手续

费与工本费，收费标准综合业务自动生成。

2、帐户管理方面。为了减少账户开立、撤销、变更等流程中出现的操作风险，

确保存款人书面资料的真实性、完整性、合规性，我行参照人民币银行结算账

户管理及系统业务处理办法的相关规定，并结合我行日常支付结算特点，制定

了相应的内控制度，内容包括开户资料审核、报送人行、开立账户；账户变更、

销户流程等。

3、反洗钱工作。我行由总行开发了反洗钱管理系统，对每日通过综合业务系

统发生的大额和可疑交易进行甄别，各分支机构责成专人每天进行两次查看，

及时进行补录业务和案例处理。

4、支付系统业务处理。对于我行的支付业务，主要通过参与XX银行大小额支

付系统，进行即时汇兑、不会出现压票现象。同时，为了降低支付系统不稳定

引起的银行、客户结算损失，我行制定了应急预案，主要包括营业网点应急预

案、综合业务系统使用应急预案。

5、非现金结算推广方面。我行通过与工商银行在网银、信用卡和POS方面的

合作，在非现金结算方面较以前相比已有了质的飞跃，我行在20XX年通过非

现金结算手段收支达160亿元。

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通过此次自查，使我行的支付结算工作得到了加强和提高，有效维护了支付结

算的正常秩序，防范和遏制了违规操作进行的洗钱犯罪活动，确保了金融业务

的稳健运行。

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