2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库及完整答案.pdf

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力通关提分题库及完整答案

单选题（共50题）

1、从业务运作的实质来看，福费廷是（）。

A.银行保函

B.保付代理

C.远期票据贴现

D.质押贷款

【答案】C

2、某银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险。该行

为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（）的规定。

A.勤勉尽职

B.专业胜任

C.诚实信用

D.保护商业与客户隐私

【答案】C

3、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的

()

A.监管谈话

B.信息披露监管

C.市场准入

D.非现场监管

【答案】C

4、某上市银行职员李某与另一家上市银行的职员王某在一次聚会中认识，作为

银行业人员，他们()。

A.可以交换对某些客户的评价及客户的具体数据

B.可以夸大宣传所在机构的优势

C.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息

D.可以一起参加学术研讨会

【答案】D

5、下列表述中，属于民事法律行为的是（）。

A.12岁的小明购买银行理财产品

B.某企业与银行签订高于人民银行规定的存款利率合同

C.某企业与银行签订存款合同，目的为企业洗钱

D.张三委托其同学某银行借贷员李四，为其发放普通贷款

【答案】D

6、个人汽车贷款的特征不包括（）。

A.是汽车金融服务领域的主要内容之一

B.业务办理不是由商业银行独立完成

C.营销渠道单一

D.风险管理难度相对较大

【答案】C

7、某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元，这种发行

方式属于（）发行。

A.折价

B.等价

C.平价

D.溢价

【答案】A

8、下列不属于银行咨询业务当中信息咨询业务的主要方式的是（）。

A.定期或不定期提供信息咨询报告

B.会谈咨询

C.电话咨询

D.提供存款证明

【答案】D

9、某商业银行2007年营业收入8000万元，营业成本3000万元，营业费用

2000万元，投资收益200万元，其营业利润为（）万元。

A.2800

B.3200

C.3000

D.5000

【答案】B

10、下列不属于外资银行营业性机构的是()。

A.外国银行分行

B.中外合资银行

C.外商独资银行

D.外国银行代表处

【答案】D

11、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信

用．这项业务是（）。

A.承诺业务

B.支付结算业务

C.担保业务

D.代理业务

【答案】A

12、李某是乙企业销售人员，拥有企业的空白合同书，后李某因违规被乙企业

除名，但空白合同书未收回。李某以此合同书与丙签订买卖合同，该买卖合同

的效力（）。

A.不成立

B.无效

C.效力待定

D.有效

【答案】D

13、个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受（）个以

上保险人的委托。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】A

14、下列不属于商业银行二级资本工具的是（）。

A.符合条件的次级债

B.符合条件的可转债

C.符合条件的超额贷款损失准备金

D.符合条件的永续债

【答案】D

15、从内部管理角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是采用（）。

A.统一法人制组织架构

B.以区域管理为主的总分行型组织架构

C.以业务线管理为主的事业部制组织架构

D.矩阵型组织架构

【答案】B

16、兼具债券和期权特性的金融工具是()

A.股票

B.债券

C.可转换公司债券

D.证券投资基金

【答案】C

17、建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定基础法律关系之上

的代理是（）。

A.表见代理

B.法定代理

C.委托代理

D.指定代理

【答案】C

18、（）一旦受到不利影响，就会影响商业银行业务的正常经营。??

A.负债规模

B.市场信心

C.投资者投资理念

D.