国家开放大学个人理财随堂测验1-4.pdfVIP

随堂测验1

一、阅读理解（共3题，共30分）

得分：30分

1、理财规划师王先生要给客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希

望1年内去欧洲旅游,3年内买车,5年买房,且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。

1）、刘女士的短期目标是()

A、去欧洲旅游

B、买房

C、买车

D、没有短期目标

您的答案：A正确答案：A备选答案：A

2）、对于刘女士的短期目标所需资金,可适当放在()

A、股票

B、活期存款或货币基金

C、股票基金

D、期货

您的答案：B正确答案：B备选答案：B

3）、对于刘女士,王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是()

A、帮助客户实现目标

B、帮助客户获得收益

C、为了买车

D、为了买房

您的答案：A正确答案：A备选答案：A

4）、刘女士对风险十分厌恶,而且短期内需要资金的可能性比较大,在推荐基金产品时,应优先

考虑()

A、债券型基金

B、货币型基金

C、股票型基金

D、期权基金

您的答案：B正确答案：B备选答案：B

5）、即使不考虑通货膨胀的因素,货币的价值也不是恒定不变的,如果今天的1000元,一年以

后为1156元,这可以用货币的()来解释

A、时间价值

B、机会成本

C、收益率

D、以上都不对

您的答案：A正确答案：A备选答案：A

2、理财规划师要给客户王先生进行理财,这个客户很年轻,每月收入大约5000元,风险承担能

力较高。客户交际很广,经常与驴友外出登山,开销很大,每月所剩无几,希望5年后旅游结婚。

王先生单位提供基本社保。

1）、王先生家庭中存在的下列问题中应当首先解决()问题。

A、金融投资不足

B、日常保留现金额度过大

C、日常花销过大

D、风险管理支出不足

您的答案：C正确答案：C备选答案：C

2）、()作为金融工具,最适于年轻月光族。

A、股指期货

B、活期存款

C、定期定额投资基金

D、垃圾股

您的答案：C正确答案：C备选答案：C

3）、假如客户父母准备赞助10万元资金给其投资,鉴于王先生情况,在投资组合中可适当多考

虑()方式

A、银行存款

B、国债

C、股票

D、信托

您的答案：C正确答案：C备选答案：C

4）、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择

合适的(),并确定期限和金额。

A、保险公司

B、受益人

C、保险产品

D、保险代理人

您的答案：C正确答案：C备选答案：C

5）、关于王先生个人保险规划的正确说法是()。

A、王先生单位提供基本社保,无需购买保险

B、应该首先购买意外险

C、因其收益高,应全部购买投资连结险

D、赶紧购买养老险

您的答案：B正确答案：B备选答案：B

3、董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计

20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开

放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担

很轻。

1）、对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是（）。

A、较为稳健，投资已经分散于股票.债券和活期存款

B、过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金

C、趋于保守，应适当加大股票或基金投资的比重

D、由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金

您的答案：C正确答案：C备选答案：C

2）、某理财规划师认为董女士的活期存款比重过高，以下建议相对最合理的是（）。

A、留足家庭备用金后，适当增加股票型基金投资，其余转换成货币市场基金

B、由于货币市场基金的收益率高于活期存款，应将活期存款全部转换成货币市场基金

C、应将10万元的活期存款全部转换成股票基金

D、应将10万元的活期存款全部转换成定期存款

您的答案：A正确答案：A备选答案：A

3）、董女士逐渐发现她所认购的基金在同类型基金中业绩排名总是处于后1/3，那么下