基于大数据的假币风险防控.docxVIP

?

?

基于大数据的假币风险防控

?

?

邓亮

【摘要】随着互联网的飞速发展，假币犯罪网络化趋势明显，通过网络交流、物流运输、网络支付完成犯罪过程，其隐蔽性更为突出。搭建全国反假币预警平台，积极开展数据要素在犯罪防控领域的应用研究，实现自动分级预警，可以提高防控假币犯罪的针对性和实效性。为此，我们需进一步加强反假币工作联席会议制度建设，加大农村反假币查处力度，整合、协调、调动各方力量，形成对假币犯罪的严厉打击。

【关键词】大数据假币犯罪信息平台分级预警

F822A

人民币是我国的法定货币，即使是在网络支付日益发达的今天，纸币支付依然运用在大量的日常生活场景，在人们的生活中仍然占有一席之地。而假币混入市面流通将扰乱正常的金融秩序，严重损害广大人民群众的切身利益，甚至破坏社会稳定。当前，在制贩假币的各阶段，犯罪分子虽主要通过非接触的方式进行交易，但仍存在虽独立而又相互关联、相互印证的特征，因此通过搭建全国统一的反假币平台，实现可疑数据的汇集、分析碰撞和分级预警，可以帮助发现假币线索、查找犯罪嫌疑人、阻断假币流通，实现对假币犯罪的信息化防控。

基于大数据的反假币预警平台作用：基础信息数据的采集汇聚

平台交流信息。制假者将假币出售获利，中间商或使用者需要购买假币，两者获取信息的渠道往往是公共交流平台。当前用于假币信息交流的应用平台主要有：一是搜索引擎类。各类搜索网站不会直接出现与制假贩假相关的内容，但在一些论坛文章的留言板中却暗藏一些制贩假币的QQ群、微信群，不法分子通过添加或扫码方式进入，然后在群里进行交流。二是购物平台类。制假者在购买制假工具时，可以通过线上实时信息交流平台，咨询制贩假币方法等事项。三是社交平台类。包括即时通讯工具，如微信、QQ等，还包括综合社交应用工具，如微博等。

购物订单信息。为制作假币，犯罪分子需要购买一些必要的硬件设备和原材料，因此有必要掌握这些物资的生产厂家信息、销售厂家信息、产品信息等基础信息，从而实现对上述物资客户订单信息的采集。比如，制作假币往往需要纸张、油墨、打印设备、烫金机、印刷设备等，对这些产品的购买订单就要进行梳理、采集，其中同时购买多种设备和材料的订单信息、有假币犯罪前科等人员的订单信息应着重调查。在网络化的购物趋势下，制假者大多通过购物网站购买制假所需设备和原材料，因此还需要重点关注一些购物平台，如京东、淘宝、拼多多等平台上相关物资的订单信息。

物流信息。近年来，各类物流快递公司蓬勃发展，在给人民生活带来便利的同时，犯罪分子也开始利用其便捷性来运输制假工具和假币成品。由于物流快递行业产生的数据种类多、数量大，全面汇集到反假币信息平台有一定难度，这就需要制定规范，明确需要汇集的数据类型，提高数據有效性。如可用于制作假币的纸张、防伪油墨、烫金机、高精度打印机等物品的物流快递信息，以及可能以印刷品为名运送假币成品的物流快递信息，都需要汇集到平台，进行分析碰撞。

银行资金流信息。银行账户和银行卡是资金流动的重要载体，银行卡更是重中之重，即便是快捷高效的网络移动支付也离不开银行卡，比如微信、支付宝等均需要绑定银行卡，通过对资金流向的信息采集分析能帮助我们扩线追踪，锁定整个假币团伙，进而将其一网打尽。近年来，为预防打击电信诈骗，公安部联合人民银行出台了很多监管措施，同时加大了对买卖银行卡违法犯罪行为的打击力度，取得了显著成效。银行系统仍应加强日常监测，将一人代开多张银行卡、一人名下多张银行卡且资金往来频繁等存在可疑的账户信息推送到反假币预警平台。

公安情报信息。假币犯罪所需公安内部信息主要来自人口信息系统（对同住人、同户人、同行人进行搜索）、公安云搜系统（进行身份的关联搜索）、GIS地理信息系统（对地址信息进行关联度分析）、话单分析系统（对电话号码进行关联搜索）、犯罪案件管理系统（与已发案件串并关联）。通过对上述系统中信息的搜集，一方面，可以在查询到可疑人员的姓名后，进一步检索与其相关的详细信息。另一方面，通过与已发犯罪案件信息的比对，可以研判是否为同一伪造假币团伙所为，分析犯罪规律及趋势。

银行假币收缴信息。银行类金融机构的临柜收缴是假币案件线索来源的一条主要途径，银行收缴假币信息采集的越全面，对假币犯罪的发现和防控就越有利。主要应采集以下三个方面的数据信息：一是假币区域信息，如收缴网点全称及所在位置，假币发现所在街道、乡镇、城市或农村等，该类信息应尽可能详细，以最大限度反映最小行政区域假币收缴情况。二是假币基本情况，如套别、版本、面额、冠字号码、类型、数量、防伪技术等，该类信息主要为准确反映假币特征，从而对假币犯罪现状及趋势进行识别、分析和研判。三是假币持有人信息，包括姓名、性别、身份证号码、现住址、籍贯、电话号码、职业等，该类信息主要为统计被收缴人（受害人）情况。

基于大数据的